特定客户资产管理务介绍华夏基金.ppt

需求 服务解决方案 机构客户 客户服务 根据机构类属和行业类型不同，投资需求与投资风格多样，如现金管理、员工福利计划、风险投资等 希望得到一揽子解决方案，而不是单一品种的投资服务 注重资产配置与风险管理 要求高质量、全方位的投资理财服务 大多数追求绝对回报 对运作和客服要求非常高 产品经理提供量身订做的方案设计 组合经理与客户主动沟通，便于客户及时掌握组合情况 投资经理定期与客户沟通，协商调整组合投资政策 客户经理“一站式”需求响应 客服经理按时提供组合投资报告、市场资讯服务 定期组织客户会议，汇报投资策略 需求 服务解决方案 高端个人客户 客户服务 投资需求鲜明，如养老、教育、投资、储蓄等 一般关注符合自身投资需求的投资方案 兼顾绝对回报与相对收益 更多看重服务所带来的满足感 个性化需求多样，难以标准化 产品经理提供量身订做的方案设计 一对一组合经理沟通服务 投资经理定期沟通 客服经理按时提供组合投资报告、市场资讯服务 定期组织客户会议 客户经理“一站式”需求响应 非委托组合的各类业务咨询服务 公司管理专户组合在2008年全部获得正收益，在大幅下跌的市场环境中突显公司投资实力 业绩表现 以某稳健型专户组合为例，自2008年6月运作以来至2008年12月31日，组合严格控制权益类资产投资比例，积极配置债券类资产，把握债券市场投资机会，同时捕捉证券市场结构性与阶段性主题投资机会，取得了良好、稳健的业绩表现 业绩表现 数据区间：2008.6.13-2008.12.31。数据来源：华夏基金，天相。 某基金会组合操作灵活、波动性小，在市场大幅下跌时，可减仓至零，降低组合风险 数据区间：2007.5.9-2008.12.31。数据来源：华夏基金，天相。 业绩表现 谢 谢！ Q A 专业投资管理服务 与您共创美好未来 重要声明 本材料仅供本公司及本项业务相关的客户使用。 本材料内容是基于本公司认为可靠的目前已公开信息，但本公司不保证该等信息的准确性和完整性。 本材料所载的资料、工具、意见及推测只提供给本材料所针对的客户对象作参考之用，并不视为或被视为投资操作的建议。 投资有风险，过往业绩不代表未来表现。在任何情况下，本材料中的信息或所表述的意见并不构成对任何人的投资建议。在任何情况下，本材料中的信息或所表述的意见并不构成对任何人的投资建议。在任何情况下，本公司不对任何人因使用本材料中的任何内容所引致的任何损失负任何责任。客户进行投资决策时，不应视本材料为作出投资决策的唯一因素。本材料中所指的投资、服务或其他内容可能不适合个别客户。本公司未确保本材料充分考虑到个别客户特殊的投资目标、财务状况或投资需求。本公司建议客户应考虑本材料的任何意见或建议是否符合其特定状况。 本材料的版权归本公司所有。本公司对本材料保留一切权利。除非另有书面显示，否则本报告中的所有资料的版权均属本公司。接触到本材料的人员对本材料负有严格必威体育官网网址义务。未经本公司事先书面授权，本材料的任何部分均不得以任何方式制作任何形式的拷贝、复印件或复制品，或再次分发给任何其他人，或对本材料进行有悖原意的引用、删节和修改，或以任何侵犯本公司版权的其他方式使用。 * * 专户理财的本质是基金公司为客户提供的一种理财服务，最大特点就是个性化。 举例：以往是大锅饭，现在是小灶。以前是跟随旅行团，现在是开车自驾游。 * * * * * * * * * * * * * 从资产配置和投资策略的角度，设计了10类产品。如与不同的个性化要求结合，则可衍生中更多类型的产品。 * * * * * 2009年2月 特定客户资产管理业务介绍 目 录 第一部分 一对一专户业务介绍 第二部分 一对多专户业务介绍 第三部分 公司专户业务开展情况 第一部分 一对一专户业务介绍 业务介绍 业务模式 业务优势 证监会对特定客户资产管理业务的规定 中国证监会宣布，自2008年1月1日起，基金公司可以向证监会申请开展特定客户资产管理业务的资格。 特定客户资产管理业务，一般称为专户理财，是基金公司为客户提供的一种理财服务，可以根据客户投资需求，进行量身定做，从而为客户提供个性化的投资理财服务。 客户要求：企业、社团及自然人等。 资产规模：委托的初始资产不低于5000万元人民币。 业务介绍——政策法规 全国社保基金、企业年金基金本质上都是专户，投资咨询账户类似专户，是专户的“前身”和过渡性产品。 证监会对特定客户资产管理业务的规定（续） 费率：管理费率、托管费率不得低于同类型或相似类型基金费率的60%，业绩报酬不得高于净收益的20%。 信息披露：定期报告（包括季报和年报，提供给资产委托人）；业务季报、年报（提供给证监会）。 禁止行为