客户调重查提纲.docVIP

PAGE PAGE １３ 河南省中小企业投资担保股份有限公司 客户调查提纲 客户的基本情况 1、客户名称、住所、所有制形式、注册资本、企业文化特点、经营范围、经营期限、主营业务、产品品种、设立批文、主管部门等； 2、客户对外出资情况、收益情况、对外出资是否超过其净资产的50%； 客户的历史沿革 1、历史沿革（包括但不限于前身及其设立日期、经营范围、历次重大资产变动情况、主管部门、名称变更）； 2、客户前身所有曾经生效过的营业执照、特种行业生产/经营许可证、合格证； 3、客户的营业执照、特种行业生产/经营许可证、合格证； 4、客户历次股权结构变更的股东会决议、股权转让协议、协议实际履行情况； 5、在历次股权转让中，转让方权力机关关于股权转让的决议、受让方同意股权转让的决议； 6、发起人/出资人协议、资产评估报告、验资报告、创立大会决议； 7、客户章程经股东大会或发起人审议的情况； 8、客户历次股东会关于股利发放的决议。 三、客户的人事及劳资情况 1、企业领导人简历及评价（主要从业务素质、领导能力、创新能力、道德品质等方面），企业领导人的业绩情况，高级管理成员（董事、监事、副总经理、董事会秘书）的简历（姓名、年龄、包括学历和工作经验在内的履历、资历）、持有公司股票的情况以及兼职情况； 2、和雇员签订的劳动合同样本； 3、有关工会组织的描述，与工会签订的协议（如集体劳动合同）； 4、客户的股票期权计划与职工持股计划； 5、职工福利详述（包括养老金、退休金、住房、度假、卫生保健、教育和工会费以及配股送利安排）。 6、雇员的分类雇用条件，主要指薪酬和待遇（如：董事、总经理、监事、行政、业务和普通人员等）； 四、客户内部管理体制（公司治理结构）的调查 1、董事会的人员组成情况及相互关系。 2、公司董事、监事、高级管理人员、财务负责人在近三年是否发生过变化，如变化，应说明变化是否符合有关规定。变化原因。 3、历次股东大会的决议，表决情况，历次股东大会由参会董事签字的会议记录。 4、董事会对于重大项目的表决情况，记录。 5、监事会履行职责的情况。 6、是否已建立对管理层的工作绩效评估体系及相应的激励机制。 7、总经理、董事长的授权与制约制度。 8、公司重大事项的决策程序及规则。 五、实际控制人和大股东调查，交叉持股情况调查。 1、弄清谁是真正的控制人和决策者，客户的核心领导成员有哪些，分析现有的公司结构，找出控股和相对控股者，了解各股东之间的实际关系。 2、对于自然人股东，应对其家庭状况，既往经历，在业界的口碑，有一个基本的了解。 3、对于法人股东应查明该法人股东的实际控制人，法人与其控股的公司之间业务、人员、财产是否分开，是否存在两个机构一个牌子的情况。 4、对于交叉持股，应理清公司、股东直至实际控制人的股权结构、各个股东之间的关系，分析交叉持股的相互影响。 5、股东及实际控制人的合法性，曾经进行过的债务剥离与债务重组、曾享受的税收等优惠政策、潜在的法律纠纷、重大的或有负债、股东出资的真实性、客户在同行业的盈利能力和成长性。 客户的投资人所投入资产的真实性调查： 1、客户注册资本的构成及其变化。 2、客户现行有效的公司章程。 3、客户成立时的验资报告及报告中涉及的出资证据，其中涉及资产评估的，附评估报告。 4、对客户的历史文件进行全面核查，以分析判断客户的终极所有者。 5、对集体出资、私人出资、挂名出资、名为出资实为借贷等出资关系进行清理，依赖客户的陈述和各种法律文件，作出判断。 6、对以技术出资、实物出资的权属情况进行必要核查。出资作价的评估报告予以核实。 七、客户的资产情况调查： 1、客户及其附属企业的土地使用权和建筑物的清单、地址、规模和用途、近期估值、使用年限及权属文件，包括但不限于：土地使用权证、批准土地使用权出让的文件、国有土地使用权出让合同、以不动产作抵押的抵押合同及其注册登记、建筑物的所有权证明（如有的土地和建筑物尚未办出权证的，则提交发证机关出具正在办理手续的证明）； 关于土地： 土地使用权性质，是国有、集体，国有划拨还是出让； 土地权属证书，必要时到土地登记机构核实； 土地使用权取得的过程及相关法律文书、文件。如土地使用权出让合同、土地租赁协议、土地征用的有关文件，土地使用权所涉及的争议，土地使用权的抵押和查封情况； 土地出让金的交纳情况、土地实际用途与出让合同是否一致，土地使用权年限，土地使用权转让的原始价格； 如系租赁的土地，应核实租赁合同和合同履约情况。出租人是否有权出租； 客户使用集体土地，应查明企业是否属于乡镇企业，土地使用权的具体情况，土地的具体使用情况，使用土地的有关法律文件和政府批文。土地使用权处置方案及批复文件。 3、有关租赁土地及房屋的文件，如土地使用权租赁协议或房屋租赁协议。 4、客户的其他资