金融市场学课程中考试大纲.doc

成人学士学位课程考试大纲 《金融市场学》课程考试大纲 I、课程教学内容与考核目标 第1章 导论 1.1金融市场的概念 1.1.1经济运行与金融市场 1.1.2储蓄、投资与金融市场 ◆储蓄是指推迟现时的消费行为，是收入扣除消费后的剩余。按主体分为：居民储蓄、企业储蓄、政府储蓄和外国储蓄。 储蓄因消费和支出的多少而具有伸缩性。 ◆投资是指以增值营利为目的的资本投入，通常表现为购置生产设备、建筑和存货。按主体分为：居民投资、企业投资、政府投资和外国投资。 ◆金融市场就是买卖金融工具的市场（狭义） 1.1.3金融市场的定义 ◆金融市场是金融工具转手的场所； ◆金融市场是金融资产交易和确定价格的场所或机制； ◆金融市场应理解为对各种金融工具的任何交易； ◆金融市场是金融工具交易领域。 交易领域既包括了金融交换关系，又突破了“场所”的局限；既包括有形市场，也包括无形市场，是对金融市场一般定义上的概括。 1.2金融市场的要素 1.2.1金融市场的主体 ◆企业 ◆政府 ◆金融机构 ◆机构投资者 ◆家庭 1.2.2金融市场工具 ◆票据 ◆债券 ◆股票 ◆外汇 ◆同业拆借资金 1.2.3金融市场的媒体 ◆经纪人：货币经纪人、证券经纪人、证券承销人、外汇经纪人。 ◆金融机构：证券公司、证券交易所、投资银行、商业银行等。 （重点掌握）1.2.4金融市场组织方式 竞价方式（拍卖、标购、竞价） 柜台方式 1.3金融市场的结构（重点掌握）1.3.1货币市场和资本市场货币市场是指专门融通短期资金的市场。资本市场是指专门融通期限在一年以上的中长期资金的市场。 （重点掌握）1.3.2初级市场和次级市场初级市场次级市场 （重点掌握）1.3.3公开市场、议价市场、店头市场和第四市场公开市场议价市场店头市场第四市场 1.3.4现货市场、期货市场和期权市场现货市场期货市场期权市场 1.4金融市场的形成和发展 第2章 金融资产与资金流动 2.1金融资产概述2.1.1金融资产的定义 ◆资产是“由企业或个人拥有，并具有价值（指价格）的有形的财产或无形的权力。资产之所以对物主有用，是由于它是未来事业的源泉，或者是由于它可以取得未来的利益”。 在交换中有价值的任何所有权，或由个人、家庭、企业或政府部门拥有或控制的能以货币计量的经济源泉，包括各种财产、债权和其他权力。 ◆金融资产是指对财产或所得具有索取权的、代表一定价值的、与金融负债相 对应的无形资产。 与证券、金融工具、金融衍生工具以及货币的比较 2.1.1金融资产的定义 证券：金融资产的一部分，具有规范性、流通性的特点 金融工具：并非所以的金融工具都是金融资产；并非所以的金融资产都能充当金融工具。 金融衍生工具：不属于金融资产。是远期、期货期权互换交易的证明；部分准备；可对冲、具有不确定性。 货币：应当属于金融资产 2.1.2金融资产的要素发售者是债务人。现钞、存款、贷款、债券、股票、外汇及保单 期限：有、无二种收益：固定、不固定二种币种：单重和双重 2.1.3金融资产的性质及作用金融资产性质：（1）货币性（2）可分性（3）可逆性（4）虚拟性（5）风险性 金融资产作用：（1）融通资金的媒介（2）分散风险的工具（3）调节经济的手段 2.2金融资产的创造 两部门经济模式简化 2.3简单的资金流动分析 2.3.1部门资金平衡表 总资产=总负债+净值 实物资产+金融资产=负债+净值 单个部门内：实物资产≠净值；金融资产≠负债 整个经济内：总实物资产=净值；金融资产总额=负债总额 2.3.2储蓄、投资与资金流动 表2-6 实物和金融资金来源与运用 实物来源 投资 +100 000 实物运用 储蓄 200 000 金融运用 积聚 50 000 贷出 150 000 金融来源 借入 100 000 运用总数 300 000 来源总数 300 000 2.4资金流量的核算2.4.1资金流量核算的起源与发展 资金流量核算就是把国民经济划分为几个部门，从货币收支的角度系统地描述各部门资金来源和实用情况的方法体系。 1947年1月 柯普兰，《通过美国经济跟踪货币流通》 1952年柯普兰，《美国货币流量的研究》中编制货币流量表 1968年斯通，把资金流量核算帐户纳入国民经济账户SNA 70年代末介绍引入 80年代中期编制了资金流量表，80年代末纳入国民经济核算体系中。由统计局和人民银行共同编写。 2.4.2资金流量核算的对象与范围 2.4.3资金流量表的交易