证劵基础第4章习题内附详私细答案.doc

我国货币市场基金能够进行投资的金融工具包括剩余期限在497天以内（含497天）的资产支持证券。( ) A正确 B错误 ※专家点评: 难易程度：易 本题题型：常识题 教材页码：第 116 页 参考答案：B 答案解释：我国货币市场基金能够进行投资的金融工具包括剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券。 国债基金投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值。( ) A正确 B错误 ※专家点评: 难易程度：易 本题题型：常识题 教材页码：第 115 页 参考答案：B 答案解释：股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值。 国债的年利率固定，又有国家信用作为保证，因而这类基金的风险较低，适合于稳健型投资者。( ) A正确 B错误 ※专家点评: 难易程度：易 本题题型：常识题 教材页码：第 115 页 参考答案：A 答案解释：这是国债基金的特点。 封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产值。( ) A正确 B错误 ※专家点评: 难易程度：易 本题题型：常识题 教材页码：第 115 页 参考答案：A 答案解释：常识题。 封闭式基金与开放式基金的基金份额首次发行价都是按面值加一定百分比的购买费计算。 A正确 B错误 ※专家点评: 难易程度：易 本题题型：常识题 教材页码：第 115 页 参考答案：A 答案解释：常识题。 基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票。( ) A正确 B错误 ※专家点评: 难易程度：易 本题题型：常识题 教材页码：第 112 页 参考答案：A 答案解释：常识题。 开放式基金一般每周或更长时间公布一次，封闭式基金一般在每个交易日连续公布。( ) A正确 B错误 ※专家点评: 难易程度：易 本题题型：常识题 教材页码：第 115 页 参考答案：B 答案解释：封闭式基金一般每周或更长时间公布一次，开放式基金一般在每个交易日连续公布。 在美国，有50%左右的家庭投资于基金，基金在所有家庭资产中的比例超过50%。( ) A正确 B错误 ※专家点评: 难易程度：易 本题题型：常识题 教材页码：第 111 页 参考答案：B 答案解释：在美国，有50%左右的家庭投资于基金，基金在所有家庭资产中的比例为40%左右。 契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产；公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本。( ) A正确 B错误 ※专家点评: 难易程度：易 本题题型：常识题 教材页码：第 113 页 参考答案：A 答案解释：契约型基金和公司型基金的资金性质不同。 契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式，没有基金章程，也没有公司董事会，而是通过基金契约来规范三方当事人的行为。( ) A正确 B错误 ※专家点评: 难易程度：易 本题题型：常识题 教材页码：第 112 页 参考答案：A 答案解释：这是契约型基金的特点。 1868年由美国政府出面组建的海外和殖民地政府信托组织是公认的最早的基金机构。( ) A正确 B错误 ※专家点评: 难易程度：中 本题题型：常识题 教材页码：第 108 页 参考答案：B 答案解释：1868年由英国政府出面组建的海外和殖民地政府信托组织是公认的最早的基金机构。 基金管理公司可以通过广告等公开方式招揽投资咨询客户。( ) A正确 B错误 ※专家点评: 难易程度：易 本题题型：常识题 教材页码：第 124 页 参考答案：B 答案解释：管理公司不得通过广告等公开方式招揽投资咨询客户。 依法募集基金是基金管理公司的一项法定权利，任何其他机构不得从事基金的募集活动。( ) A正确 B错误 ※专家点评: 难易程度：易 本题题型：常识题 教材页码：第 124 页 参考答案：A 答案解释：常识题。 基金管理公司不须报经中国证监会审批，可以直接向合格境外投资者、境内保险公司及其他依法设立运作的机构等特定对象提供投资咨询服务。( ) A正确 B错误 ※专家点评: 难易程度：中 本题题型：常识题 教材页码：第 124 页 参考答案：A 答案解释：此题考察对基金管理公司投资咨询服务的理解。 基金管理公司只能为单一客户办理特定资产管理业务，不能为特定的多个客户办理特定资产管理业务。( ) A正确 B错误 ※专家点评: 难易程度：易 本题题型：常识题 教材页码：第 124 页 参考答案：B 答案解释：符合条件的基金管理公司既能为单一客户办理特定资产管理业务，也可以为特定的多个客户办理特定资产管理业务。 基金管理公司不得从事企业年金管理和社保基金投资管理业务。( ) A