供应链融资物流风控体系与实践.pdfVIP

Year 2011 1、组织构架图 2、监管员岗位职责 3、监管员必备资料 4、台帐登记 5、资料收集 6、现场监管质押物盘点方法及计算公式 7、如何制作货位图 8、如何控制库存及发现库存不足时监管员应采取哪些措施 9、存货质押监管中的“十四种风险”分析与防范 10、加强风险控制的“十大禁令” 11、第一责任人制度及风险责任追究制度 12、风险预警管理办法 13、货押监管道德防范风险防范的“十二个坚持”原则 14、重点企业监控管理办法 1、组织构架图 总经理 财务部 融资物流部 管理部 客户服务中心主任 风险控制中心主任 客户服务中心经理 内勤经理 巡查经理 监管员 巡查员 2 、监管员岗位职责 监管员工作的具体职责 一、具有高度的责任心和事业心，严格执行 《监管业务管理办法》及公司相关规定。 二、依据 《监管协议》及 《现场监管方案》认真做好日常监管工作。 1、协助客户服务中心做好监管资料的收集、整理工作。 2 、协助客户服务中心制定合理的 《现场监管方案》。 3、按照 《现场监管方案》合理设臵质押物监管区。 4、按照 《出质通知书》的要求，编制《质押物清单》并实施监管。 49% 5、按照要求登记质押物台账。 6、按照 《监管协议》要求做好质押物的臵换和释放工作。 7、按照要求做好质押物的日常盘点工作。 8、按照 《监管费支付协议》及时做好收取和划转工作。 9、按照 《监管协议》及时向银行传输监管数据。 三、牢固树立风险防范意识，按照风险控制中心的要求做好风险防范工作。 四、虚心接受银行及上级业务主管部门对监管工作的检查。 五、执行上级业务主管部门交办的其它工作 3、监管员必备资料 监管工作中必备的资料 1、工作证、监管牌、隔离带、监管旗； 2 、审批通知书、质押物清单、监管预案、监管员岗位职责； 3、提货申请书、提货通知书、提货通知书回执、价格调整通知书； 4、旬报表、月报表、巡检表、交接班记录表； 5、质押物平面图、进库单据、出库单据、权属证明 49% 4、台帐登记 监管台帐登记 1、监管日志簿封面要干净、不得在上面乱写乱画； 2 、填写前必须认真阅读监管日志簿内容及填写格式； 3、填写要认真规范，不得错记、漏记、涂改； 4、进出库数据必须和企业进出库数单据相符，注意进出库单据要和实际货物进行 核对； 5、每天盘点数据，要填写在监管日志簿里，并注明盘点时间和盘点人； 49% 6、上级领导来我处检查时，须注明在监管日志簿中（含检查出来的问题）； 5、监管员所要收集的资料（含质押物的权属证明）、相关信息 监管员工作中需收集的资料 1、收集质押物进出库单据（含增值税发票、码单、过磅单据等）； 2 、要注意各种凭证、发票、单据上的企业名称、公章、签字是否符合要求； 3、收集质押物的验收报告、质量报告、合格证等相关证明； 4、收集企业高层人员变动情况、企业生产销售情况、打听法人和财务负责人的家 庭成员情况及居住地址（含小孩在哪里读书，老婆在哪里上班等）。 49% 6、现场质押物盘点方法及计算公式 监管员如何盘点质押物 1、盘点前必须查看质押物堆放情况，拿出合理的盘点方案； 2 、按照先质押物品种分类，后质押物堆放区域、先左后右、先里后外、先难后易 的顺序进行盘点； 例如a ：堆状棉花的计算方法：首先要知道长宽各有多少包，然后求出层棉花面积的 包数，再乘以高度的包数，就是堆状棉花的包数； b ：捆状钢材的计算方法：首先要知道单捆钢材的重量，然后再乘以总捆数，就可 49% 以得出钢材的总重量； c ：圆状钢材的计算方法：圆状半径的平方乘以π （3.14）乘以圆状钢材的长度