e行销新助力首续双赢.ppt

此处可查询到万能帐户现金价值 类似方式可以查询保单的红利、贷款金额、还款本息、退保金额等。 保全代办（2/2） 老客户管理 常用功能 电子函件 客户管理 收费支持 保全代办 E行销老客户管理常用功能回顾 填入客户名，选择已购，点击查询，可以查询得到此姓名的所有保单 点击此处可以打印万能年报、分红通知、给客户发短信或邮件等 客户管理—客户信息查询及年报打印（1/3） 点击此处查看客户投保信息 在操作里选择“查看”—点击已购产品，可以查询到此客户购买的所有产品 点击可以查看客户万能账户里现金价值、每月所得投资回报、分红、客户基本信息、其他保险产品等，寻找客户保险缺口，为客户提供良好的售后服务 还可查询客户产险、养老险等投保信息 客户管理—客户信息查询及年报打印（2/3） 点击红框里任意一项可查询您想要的客户保单相关信息 客户管理—客户信息查询及年报打印（3/3） 客户管理—孤儿单客户资源管理 这里可以查询分配的孤儿单客户资源，进入后可以打印公司推荐函进行孤儿单客户的服务和再开发 充分利用孤儿单资源，通过优质服务获得再开发机会！ 给客户发短信时，根据需要，选择不同客户分组 客户管理—短信联系人管理（1/2） 客户分组选择后，在勾选姓名前的方块，可以不到一秒钟全选所有客户，省时，快捷 客户管理—短信联系人管理（2/2） 老客户管理 常用功能 电子函件 客户管理 收费支持 保全代办 E行销老客户管理常用功能回顾 电子函件 选择应交月或填入投保人姓名进行查询 勾选客户，点击邀请，确定发送，即可邀请客户订阅电子函件 这里可以非常清楚的看到月度佣金中老客户带来的丰厚利益！ 佣金收入查询 老客户就是咱们的钱袋子！ 效率就是生命！时间就是金钱！ 善用E行销高效、快捷的管理好咱们的老客户资源，就是管理好了咱们的钱袋子！让咱们的钻石、晋升之路更从容、简单！ * * - * - ·督导前线早会专题系列课程· ·督导前线早会专题系列课程· 总公司保费部　2012年7月版 这个月保钻还差一张单！ 又到考核月了，单子还没着落：（ 晋升冲刺了！就差几张单了！ 我该怎么办？ 去哪里挖掘客户？ 其实，最优质的客户就在你身边…… 优质客户在哪呢？我怎么没发现？？ 就是你的老客户啊！ 我们先来看两组数据…… 从各年承保结果来看，68.9%的客户仅有一张保单！ 一张保单的客户中49.3%的客户为子女投保却未给自己投保！ 存量保单人均基本保额仅为6.5万，人均重疾保额仅为4.3万，裸单率高达30.4%，医疗险附加率仅52.9%！ 我们的老客户仍有很大的保障缺口！ 简单推算，公司2012年1-6月新契约客户人均收入13万，根据双十定律，寿险的规划应以保费支出占收入的10%，保额为年收入的10倍来设计，理想年缴保费保费支出应为1.3万，理想保额130万！ 2011年公司首期业绩的50%来自于老客户的再开发！ 18%的客户在理赔后再次购买了保单！ VIP客户的再购率高达33.7%！ 老客户保险意识强，对公司和产品认可度高，具有很大的再开发潜力！ 看来老客户再开发确实大有可为啊！ 那如何才能及时准确的了解客户家庭的保障缺口和相关信息呢？ 这要靠我们E行销推出新功能——保单检视！ 点击可以进入保单检视页面 四种保单状态清单中均有保单检视链接 E行销新功能—保单检视 保单检视界面显示的是该保单关系人在公司所有的保障情况 E行销新功能—保单检视 我们可以直观、全面的了解各个成员的保单件数、基本保额、有无重大理赔记录、是否VIP客户及生存金领取情况等信息； 据此，我们可以分析客户家庭的保障缺口，并对客户的再购潜力进行判断，以便于针对性的对客户进行再开发。 这里我们可以看到各个成员在咱们自己名下的所有保单 哦！还真是很直观！很方便啊！ 不过，如何分析客户家庭的保障缺口，有没有简单的方法呢？ 当然有！马上告诉你！ 首先，要看客户及其家人是否都有保障。 有很多客户光给子女投保，却忘记了给自己投保，据统计这个比例高达49.3%！大家都知道，只有家庭支柱有了保障，子女的未来才能真正有保障！ 其次，要看客户及其家人的保障是否全面。 除主险外，看是否附加了重疾险、意外险、意外医疗及住院医疗险等，四十岁以上的客户还要看是否购买了养老险，子女是否购买了少儿险等。目前，我们存量客户的保单中裸单率高达30.4%，医疗险附加率仅52.9%！人的一生需要七张保单，为客户设计周全的保障才能彰显我们的专业和对客户的责任！ 第三，要看客户及其家人的保额是否足够。 目前，我们存量客户保单的人均基本保额仅为6.5万，人均重疾保额仅为4.3万。简单推算，公司2012年1-6月新契约客户人均收入13万，根据双十定律，寿险的规划应以保费支出占收入的10%，保额为年收入的10倍来设计，理想年缴保费保费支出应为1.3