向日葵红8号材料.pptVIP

金谷?向日葵8号-无锡富华中小企业发展信托基金（计划）第1期 推介期(2012/ /-2012/ /) 2012年8月 ■第一部分 信托要素及方案简介 主要信托要素 金谷?向日葵8号-无锡富华中小企业发展信托基金（计划） 本期拟募集规模为人民币10000万元，受托人按照不超过【4:1】的比例发行优先级信托单位及次级信托单位； 信托类型 信托规模 受托人 开放式基金 中国金谷国际信托有限责任公司 产品名称 无锡市南长区富华农村小额贷款有限公司 投资顾问 中国信达资产管理股份有限公司江苏省分公司 管理顾问 主要信托要素 经信托基金投资顾问的筛选和推荐，对无锡市辖区内信用 良好、资金用途合法明确、还款来源可靠的中小企业提供融 资服务； 投资策略 ①单笔信托贷款发放额度不超过次级信托资金规模且不超过 500万元； ②单笔信托融资期限不低于3个月； ③单笔信托贷款采取配比发放方式，即受托人向融资企业发 放企业融资金额90%的信托贷款，投资顾问同兴小额贷款公司 向融资企业配比发放不低于企业融资金额10%的小额贷款； 投资方向 A类： 9%/年，100万≤投资额＜300万; B类： 10%/年，300万≤投资额 优先级 预期收益率 本期信托单位存续期限为12个月，如本期信托单位存续期限满9个月，且信托财产全部为现金形式，受托人有权宣布本期信托单位提前结束并进行分配；如本期信托单位存续期限满12个月，但信托财产存在非现金形式，则本期信托单位自动延期，但最长不超过14个月； 信托期限 交易结构示意图 ■第二部分 合作方简介 无锡市南长区富华农村小额贷款有限公司 富华小额贷款有限公司是由江苏省人民政府金融办公室根据【苏政办发[2007]142号《省政府办公厅关于开展农村小额贷款组织试点工作的意见（试行）》文件研究批准同意，并于2010年7月1日进行工商登记注册成立的小额贷款公司。公司法定代表人为陈国华，注册资金人民币贰亿元整，注册地址为无锡市南长区清扬路258号。公司经营范围：许可经营项目：面向“三农”发放信托贷款、提供融资性担保、开展金融机构业务代理以及其他业务。 截止2011年12月末，无锡富华小额贷款有限公司资产为3.25亿元，其中所有者权益为2.23亿元，负债为1.02亿元。 富华小额贷款有限公司自2010年正式营业以来，共向中小企业及个体工商户发放贷款318余笔，共计贷款12.23亿元，坏账率为0% 。有力的支持了中小企业及个体工商户的经营发展，取得了良好的经济效益。 江苏汇普投资担保有限公司 江苏汇普投资担保有限公司是2005年4月在无锡市南长区注册成立的企业法人，是无锡市担保业协会会员单位，法人代表陈国华，注册资本5080万元，注册地在无锡市南长区清扬路258号。汇普担保公司是一家专为中小企业、个体工商户提供投融资服务、项目投资、担保、咨询、理财为一体的综合性经营公司，公司致力于打造中小企业融资服务的平台，着力破解中小企业“贷款难、担保难”的发展瓶颈，公司定位为中小企业服务的金融和财务顾问型企业。 截止2011年12月末，江苏汇普投资担保有限公司资产为2.11亿元，其中所有者权益为5290万元。 2011年，公司累计担保金额 24404万元，解保金额27500.9 万元，在保余额 19676.1万元；年初代偿余额4.96万元，当年累计发生代偿3.54万元，累计追偿金额达到4.75万元，代偿余额3.75万元。截至2011年末，公司计提各类风险准备金629.06万元。 ■第三部分 风险防范措施 ■ 结构化设计 本信托计划通过分层设计，信托计划成立后12个月内，优先级信托资金发行规模与次级信托资金的初始比例不超过【4:1】，信托受益分配时次级受益人将劣后于优先级受益人,通过增级设计,次级受益人以其投入的次级信托资金保障优先级受益人的预期投资收益。 ■ 投资顾问专项服务 富华小额贷款公司向本信托计划推荐生产经营情况正常、信用记录良好、负债情况良好且第一还款来源充足的中小企业。另外，通过配比放款方式，富华小贷公司可对借款企业的经营情况、财务情况进行后续跟踪，协助受托人对借款企业进行后续跟踪，以保证信托贷款的安全性。 ■ 管理顾问专项服务 信达江苏分公司是中国信达在江苏省设立的分支机构，其资产管理能力优秀，业务人员在处理不良信贷资产方面经验丰富，鉴别项目风险能力较强。信达江苏分公司将协助受托人对富华小额贷款公司推荐的融资备选企业进行筛选和审查，并协助受托人对信托贷款进行后期管理。 ■ 连带责任保证担保 本信托计划项下每笔信托贷款均由江苏汇普投资担保有限公司提供连带责任担保。汇普担保公司是经江苏省政