公共基础-精讲班-第1章讲义.pptVIP

（4）依照法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营规则； （5）对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管，建立银行业金融机构监督管理信息系统，分析、评价银行业金融机构的风险状况； （6）对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查，制定现场检查程序，规范现场检查行为； 第一节　中央银行、监管机构与自律组织 （7）对银行业金融机构实行并表监督管理； （8）会同有关部门建立银行业突发事件处置制度，制定银行业突发事件处置预案，明确处置机构和人员及其职责、处置措施和处置程序，及时、有效地处置银行业突发事件； （9）负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布； 第一节　中央银行、监管机构与自律组织 （10）对银行业自律组织的活动进行指导和监督； （11）开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动； （12）对已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的银行业金融机构实行接管或者促成机构重组； （13）对有违法经营、经营管理不善等情形的银行业金融机构予以撤销； 第一节　中央银行、监管机构与自律组织 （14）对涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户予以查询，对涉嫌转移或者隐匿违法资金的申请司法机关予以冻结； （15）对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构的业务活动的，予以取缔； （16）负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作； （17）承办国务院交办的其他事项。 第一节　中央银行、监管机构与自律组织 【例题】单选：3 . 下面属于当前中国银行业监督管理委员会职责范围的有（??? ???）? ? A . 发行人民币，管理人民币流通? ? B . 制定和执行货币政策C . 监督管理黄金市场 D . 审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止? 答案：D 解析：发行人民币、管理人民币流通，制定和执行货币政策，监督管理环境市场均为中国人民银行职责范围。 第一节　中央银行、监管机构与自律组织 （四）监管理念 银监会监管理念：管风险、管法人、管内控、提高透明度 （五）监管目标 银监会监管目标：促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。 第一节　中央银行、监管机构与自律组织 具体监管目标： 通过审慎有效监管，保护广大存款人和消费者利益； 通过审慎有效监管，增进市场信心； 通过宣传教育工作和相关信息披露，增进公众对现代金融的了解； 努力减少金融犯罪 （六）监管标准 第一节　中央银行、监管机构与自律组织 （七）监管措施 1 . 市场准入 包括机构准入、业务准入和高级管理人员准入。 2 . 非现场监管 银监会根据审慎监管的要求，通过收集有关银行业金融机构经营管理相关数据资料，运用一定的技术方法，研究分析银行业金融机构经营的总体状况、风险管理状况以及合规情况等，发现其风险管理中存在的问题，并对其稳健性进行评价。 第一节　中央银行、监管机构与自律组织 3 . 现场检查 银监会根据审慎监管的要求，监管人员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料和座谈询问等方法，对银行业金融机构的风险性和合规性进行分析、检查、评价和处理的一利监管手段。 第一节　中央银行、监管机构与自律组织 4 . 监管谈话 银监会根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构的董事、高级管理人员进行监管谈话，要求其就业务活动和风险管理的重大事项作出说明。 5 . 信息披露监管 银监会要求银行业金融机构按照规定如实向社会公众披露财务会计报告、风险管理状况、董事和高级管理人员变更以及其他重大事项等信息。 第一节　中央银行、监管机构与自律组织 【例题】单选：4 . 监管人员到商业银行约见高级管理人员，要求其就业务活动和风险管理的重大事项进行说明，这种监管方式是（? ? ）。A．现场检查 B．非现场监管C．监管谈话 D．信息披露监管 答案： C 第一节　中央银行、监管机构与自律组织 判断：1 . 银行及其从业人员在接受非现场监管的时候，提供的数据一定要真实、准确，但不必很完整。（ ） 答案：错误 解析：数据的真实性、准确性和完整性是影响非现场监管效果的主要因素，因此要求从业人员提供真实、准确、完整的数据。 第一节　中央银行、监管机构与自律组织 三、自律组织——中国银行业协会（CBA） （一）概述 中国银行业协会成立于2000年，其性质为民政部登记注册的全国性非营利社会团体。隶属于银监会管辖。 （二）协会宗旨 协会宗旨是促进会员单位实现共同利益为宗旨。 第一节　中央银行、监管