个人理财概述.pptxVIP

陈露 办公室：系办公楼-504 手机Email:chenlu0831@;银行业专业人员职业资格考试介绍;银行业专业人员职业资格考试介绍;考核标准;第一章 个人理财概述;中国老太太和美国老太太买房的故事;第一节 个人理财的基本内容;;;;二、个人理财规划的基本内容;(一)个人储蓄与消费信贷计划 对现金、储蓄、消费及债务的管理 (二)个人风险管理与保险计划 只要指如何合理地利用保险进行可保风险的管理。 对于不可以通过保险进行有效管理的风险，可以通过有效地利用投资组合来进行管理。 (三)投资计划 在充分了解客户风险偏好与投资回报率需求的基础上，通过投资工具的有效利用和投资组合的合理分配，使投资组合既能符合客户的流动性要求与风险承受能力，又能使其获得满意的回报。;(四)个人税务筹划 在纳税行为发生前，在不违反法律法规的前提下，通过对纳税??体的经营活动或投资行为等涉税事件做出事先安排，以达到减少纳税和递延纳税目标的一系列筹划活动 (五)人生事件规划 主要包括教育规划、职业生涯规划、退休规划和遗产规划等。;三、个人理财规划的基本流程;第二节 个人理财业务的发展与现状;二、香港银行业个人理财业务的发展与现状;二、香港银行业个人理财业务的发展与现状;三、我国银行业个人理财业务的发展与现状;三、我国银行业个人理财业务的发展与现状;第三节 理财规划师及其资格认证;二、特许金融分析师(CFA)及其资格认证;三、中国香港注册财务策划师(RFP)及其资格认证;四、特许财富管理师(CWM)及其资格认证;五、国家理财规划师及其资格认证;本 章 小 结;作业;课后思考题