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外汇篇 第一章 理论基础 第一节 外汇的概念 第二节 外汇汇率 第三节 外汇市场 第四节 外汇保证金交易 第一节 外汇的概念 外汇的含义 外汇必须是以外币表示的国外资产，本国货币表示的信用工具和有价证券不是外汇。 外汇必须是指国外能得到补偿的债权，而空头支票和拒付的汇票则不能视为外汇。 外汇必须是能够兑换为其他支付手段的外币资产，不可兑换货币不能视为外汇。 由于人民币不能在国际市场上自由兑换，因此它在国外只能算外币而不是外汇。 我国1996年颁布的《外汇管理条例》规定外汇包括; 外国货币，包括纸币、铸币。 外币支付凭证，包括票据、银行的付款凭证、邮政储蓄凭证。 特别提款权、欧洲货币单位。 其他外币计值的资产。 汇率的概念 在国际经济贸易中，将一种货币兑换成另一种货币，必须有一个兑换比率，才能达成交易，这个比率就是汇率。如USD1=CNY6.825,就是说美元和人民币的兑换比率是1:6.825,也就是说1美元需要用6.825人民币。 外汇、汇率 二、汇率的表示 汇价又称汇率，是指两国货币的交换比率。 通常国际上以美元为兑换货币 比如：GBP/USD=2.0200 表示1英镑 ＝ 2.0200美元 外汇、汇率 三、汇率波动的计算 汇率的最小变化单位为一点，即最后一位数的一个数字变化，称为一个汇价基点 例如：欧元/美元?由?1.3700?变为1.3800，我们说欧元兑美元上升了100点。 第三节 外汇市场各主要货币的特点 外汇交易中的主要货币 美元 USD 欧元 EUR 英镑 GBP 澳元 AUD 日元 JPY 加元 CAD 瑞士法郎 CHF 纽西兰元 NZD 各主要货币的特点 美元(USD): 曾经历金本位及布雷顿森林制度下的起跌，但自从二战过后，美国逐渐成为世界经济、政治及军事强国，很多国家亦以美元作为外汇储备货币，全球外汇买卖亦主要是以（兑美元）作报价。 欧元（EUR）：是欧洲货币联盟（EMU）国家单一货币的名称，是EMU国家的统一法定货币。根据欧盟的规定，欧元现钞于2002年1月1日起正式进入流通，欧元区的各成员国原流通货币从2002年3月1日起停止流动。 英镑（GBP）：英镑是英国国家货币和货币单位名称。英镑主要由英格兰银行发行，但亦有其他发行机构。 英镑由于高利率的特点，近期颇受市场的追捧。一般每天浮动幅度相对其他货币较大。 日元（JPY）：其纸币称为日本银行券，是日本的官方货币，于1871年制定。作为世界经济第二强国，日元也得以在世界范围内广泛流通，日元日平均浮动较小，通常日本政府会干预外汇市场使日汇率走向有利日本国家的数字上。 各主要货币的特点 瑞士法郎（CHF）：瑞士是中立国家，世界资金的避难所。近年来汇率波动常跟风于欧元，汇市技术界常用欧元相反对称图来追逐交易。 加元（CAD）：商品货币，与石油价格和美元走势密切相关，利率中等，汇价日波动幅度不大。 澳元（AUD）：澳洲黄金资源丰富，一直保持高息引资,汇率波幅不大，走势稳健。在交易中亚洲盘较活跃。 外汇的报价方式及交易 一、外汇汇率的报价方式 在外汇市场上，一个国家与另一个国家货币的汇率是成对出现的。 基本货币在前，目标货币在后，中间以“/”分隔，表示一个单位基本货币可以兑换多少目标货币。 比如：GBP/USD=2.0200 表示1英镑 ＝ 2.0200美元 外汇市场上有三种报价方式： 直接报价、间接报价、交叉报价。 外汇的报价方式及交易 ——直接报价—— 把以美元为目标货币的报价方式称为直接报价。 如EUR/USD、GBP/USD、AUD/USD 而基本货币就称为直接货币，如EUR、GBP、AUD。 直接报价中当数字增大时，表示基本国货币上升，美元下跌；数字减小表示基本国货币下跌， 美元上升。 外汇的报价方式及交易 ——间接报价—— 把以美元为基本货币的报价方式称为间接报价。 如USD/JPY、USD/CHF、USD/CAD 而目标货币就称为间接货币，如JPY、CHF、CAD。 间接报价中当数字增大时，表示目标货币下跌， 美元上升；数字减小表示目标货币上升，美元 下跌。 外汇的报价方式及交易 ——交叉报价—— 把美元既不是基本货币，也不是目标货币的报价方式称为交叉报价。 如EUR/JPY、GBP/JPY、EUR/GBP等 1、外汇银行 外汇银行是指由各国中央银行或货币当局指定或授权经营外汇业务