经纪人监管培训.pptVIP

市场监管员经纪人等知识培训课件 2009.8.31 一、经纪人监管 《经纪人管理办法》已经中华人民共和国国家工商行政管理总局局务会议决定修改，现予公布，自公布之日起施行。 二〇〇四年八月二十八日 1.经纪人、居间、行纪、代理的概念； 经纪人的概念：《办法》第二条明确规定“本办法所称经纪人，是指在经济活动中，以收取佣金为目的，为促成他人交易而从事居间、行纪或者代理等经纪业务的自然人、法人和其他经济组织。” 根据该规定，应从以下四方面理解经纪人的概念： 首先，经纪人以收取佣金为目的 ； 第二，经纪人处于他人交易的中间，是为他人之间的交易进行中介服务；根据这一特点，那些不是为他人之间交易而从事中介服务的中介人则不属经纪人范畴，如会计师事务所、婚姻介绍所等。 第三，经纪人主要以居间、行纪、代理等方式从事经纪活动。 第四，经纪人主体包括个体经纪人、个人独资经纪人、合伙经纪人、公司经纪人等。 居间是指经纪人接受他人委托，为委托人报告交易机会或者为其计约提供媒介服务；居间人是为委托人与第三人进行民事法律行为报告信息机会或提供媒介联系的中间人。 行纪是指经纪人接受委托人的委托，以自己的名义，为委托人从事交易活动并承担相应法律责任； 代理是指经纪人接受委托人的委托，以委托人的名义为其从事交易活动，由委托人承担相应法律责任。 律师事务所、会计师事务所、婚姻介绍所、典当、网吧等虽收取了中介费或服务费，但其服务不是直接为他人之间的交易活动提供的服务，因此，不能将这类经济组织划归经纪人。 另外，证券、期货、金融、保险、拍卖等行业，就其性质来说虽符合经纪人的概念，但这些行业由于有专门的法律作了规定，不宜纳入《办法》进行管理。 2.经纪人的组织形式； 按照《办法》规定，凡符合《城乡个体工商户管理暂行条例》、《中华人民共和国个人独资企业法》、《中华人民共和国合伙企业法》、《中华人民共和国公司法》规定条件，申请从事经纪活动的个人或组织，均可依法设立个体经纪人、个人独资经纪企业、合伙经纪企业和经纪公司。 3.经纪活动的特点 经纪活动作为一种社会服务有如下特点： 1、活动范围的广泛性。市场上有多少种商品就会有多少种经纪活动，不仅包括有形商品，还包括各种无形商品，社会需求的千差万别为经纪活动提供了广泛的空间。 2、活动内容的服务性。在经纪活动中，经纪主体只提供服务，不直接从事经营。经纪人对商品没有所有权、抵押权和使用权，不存在买卖行为。经纪公司的自营买卖不属经纪行为。 3、活动目的的报酬性。经纪活动中经纪人所提供的服务是一种商品，因为其有一定的使用价值，因此提供服务的经纪人应当向享受服务的委托人收取合理的佣金。佣金是经纪人应得的劳务收入。 4、活动的隐蔽性和非连续性。在经纪活动进行的过程中，经纪人事先往往不把他的委托人告诉对方，直到合同正式签订时才明确委托人是谁。这些活动往往是针对某一特定业务进行的，大多数经纪人与委托人之间无长期固定的合作关系。因此，使经纪行为趋于规范化、法律化尤为重要。 5、活动责任的明确性。经纪人与委托人之间往往通过签订经纪人合同，明确各自的权利和义务，不同的经纪方式承担不同的法律责任和义务，在经纪活动中，明确的法律关系，是双方诚实守信的基础。 4. 经纪执业人员； 经纪执业人员，是指受经纪人聘用以经纪的方式具体执行委托人委托业务的经纪从业人员。 经纪执业人员执业的经纪项目是指经纪执业人员具体经纪的农产品、工业品、房地产、技术、劳动力、文化、体育、产权、运输等。 5.经纪人的备案。 对经纪执业人员实施备案管理，是加强经纪人管理的一项重要举措，其目的主要是通过备案促使经纪人和经纪执业人员加强自律，自觉规范执业经纪行为。 （一）凡从事农产品、工业品、房地产、技术、劳动力、文化、体育、产权、运输、旧机动车等行业的经纪人，应当在领取营业执照、聘用或解聘经纪执业人员后，自聘用或解聘之日起20日内，到登记注册地工商局经纪人管理机构备案。《办法》颁布前已领取营业执照的经纪人，应限期办理备案。 （二）备案应当携带并提交下列文（证）件、材料： 1．经纪人营业执照副本及其复印件； 2．被聘用或者解聘的经纪执业人员的照片(2张2寸)、身份证复印件、聘用及解聘合同； 3．被聘用或者解聘的经纪执业人员的经纪执业证书及复印件； 4．《经纪执业人员备案表》。 （三）备案材料齐全的，经纪人注册登记地的经纪人管理机构应对经纪人核发《经纪执业人员备案书》（见附件三）同时在经纪执业人员的证书中加盖备案专用章。《经纪执业人员备案书》一式二份。一份留工商行政管理机关备查；一份交经纪人保存，并由经纪人复印后转经纪执业人员留存（经纪执业人员要求持备案书原件的，经纪人管理机构应当提供）。 （四）按照国家工商总局编制的《经纪执业人员统一备案号码编码规则》对经纪执