银行票据防伪培训.pptVIP

* * * * * * * * * * * * * * * 第四部分: 案例分析 * 第四部分: 案例分析 * 第四部分: 案例分析 1、伪造假票纸张偏薄，无凹凸感，票面颜色偏黄，纸张硬度偏软。 2、票据水印明显是人工印制，票据反面无需透光观察仅自然光下即可清晰看出水印图案，水印中梅花图案花朵形状完全不符，PJ字母拼接的铜钱图案此假票中仅为单独铜钱而无PJ字母。 3、银行承兑汇票下微缩字母不清晰，难以辨别。 4、假票安全线自票据反面印制，自然光下观察安全线上字母分布不均。 5、紫外灯下观察，伪造票荧光图案的色彩存在偏差，线条明显偏粗且不光滑，图案细节不对，反面观察假票水印为印制而成，无立体感。红外灯下，第一行票号不隐形。 * 第四部分: 案例分析 6、假票票号第一排字体偏细，第二排票号较真票数字偏粗。 7、票据暗记不符，“复核”左边框线横竖线连接，无缝隙。 8、票据上的印鉴章过于清晰，有打印的嫌疑。 9、付款行行号为103000138922，经查询，此行号不存在。 10、付款行为农行广州一德西陆支行，经查询农业银行无此分支机构。 * 第四部分: 案例分析 * 第四部分: 案例分析 * 第四部分: 案例分析 1、红水线断裂，橙红色荧光反映不明显、不流畅； 2、大小写金额有挖补痕迹，大写金额字体颜色不一； 3、大小写金额从票据反面审核，笔划由于涂改而不清晰，字体颜色较重，票据反面不整洁，有擦涂痕； 4、票据号码最后一位号码涂改成“3”。 * 第四部分: 案例分析 * 第四部分: 案例分析 * 第四部分: 案例分析 * 第四部分: 案例分析 1．紫光灯下荧光反应逼真，但左右团花图案边线较乱，无防伪防暗标记； 2．银票上所盖印章边框异常整齐，无油渍浸透，不像人工加盖； 3．纸张较薄，绵软，无质感； 4．金额栏防涂改红色水溶线，受潮后不褪色； 5．票据号码异样，后八位号码中的“1”下方横线偏长，右边出线；票据背面的票据号码渗透性油墨不明显； 6．付款行全称与汇票专用章上的行名不一致，且付款行行号与汇票专用章上的行号也不一致。 * 第四部分: 案例分析 -苏中银结（2013）26号--关于转发人行南京分行《关于南京某银行发现高仿真变造转账支票情况的通报》的通知 2013 年1 月22 日日终，某银行接到一企业客户的电话，称其2012 年7 月存在未达账项，其一张转账支票的签发金额为530 元整，该款项用途是给客户的退货款，但银行账户支出明细为288,530 元整。该行调阅凭证后对该支票进行了仔细检查，经目测检查、紫光灯下检查大写金额栏的暗记和水线等未发现明显异常，红水线连续无明显间断，荧光反映正常。但在白透光下观察，大、小写金额处有变造暗影痕迹，而且大、小写金额处前半部分与后半部分的透光度有明显差别。用放大镜观察，大、小写金额区域有挖补拼接的痕迹。 经综合分析，该票确定为作案人从空白支票上挖补取得材料，粘贴于原小金额支票的金额栏后重新填写变造成大金额票据，粘贴技术高超，肉眼较难发现。 * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * 注意事项（一） 1、采用“一票一号”原则。 2、银行汇票、银行承兑汇票可不分地区，在全国范围内统一编码。行别代码按照 “银 行机构代码表”归类编制，省别地区代码统一使用全国地区代码00。 3、华东三省一市银行汇票不分行别，不分地区，在华东三省一市地区统一编码。其中， 行别代码统一使用中国人民银行代码001，省别地区代码统一使用全国地区代码00。 4、商业承兑汇票不分行别，不分地区，在全国范围内统一编码。其中，行别代码统一 使用中国人民银行代码001，省别地区代码统一使用全国地区代码00。 * 注意事项（二） 5、加入城市商业银行资金清算中心和农信银资金清算中心的城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、村镇银行、城市信用合作社、农村信用合作社使用的银行汇票，行别代码统一使用城市商业银行资金清算中心和农信银资金清算中心的代码。省别地区代码统一使用全国代码00；未加入城市商业银行资金清算中心和农信银资金清算中心的，其银行汇票行别代码按照 “银行机构代码表”归类编制，省别地区代码统一使用全国地区代码00。 6、各城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、村镇银行、城市信用合作社和农村信用合作社分别共用一个银行机构代码，其申请印制的银行承兑汇票，行别代码按照 “银行机构代码表”归类编制，