个险渠道双录工作培训课程1.ppt

三、《投保声明书》 三、《拒绝记录声明书》 * * * 一、记录要求 第八条 记录资料应实现安全隔离存储、管理及便于检索，确保销售人员及利益相关人员仅可申请调阅，不可更改、篡改和涂抹。 第九条 各公司应对销售过程全程记录资料内容严格必威体育官网网址，不得对外泄露相关内容，不得复制，不得将资料用作他用。 第十条 各公司应建立健全销售全程记录工作管理制度，规范操作流程，明确责任分工，切实贯彻落实本实施相关要求。 二、记录标准要素 第十一条 销售过程全程记录标准要素是销售人员在销售人身保险产品过程中应向客户明确说明的重要内容，而非固定的销售流程，销售人员可按日常销售习惯完成销售动作，各公司可按照自身实际情况在标准要素的基础上增加记录内容。 第十二条 销售人员应在销售过程开始时明确说明记录采集的时间，自己的身份，投保人及被保险人之间的保险利益关系。 20**年**月**日，我是****公司的销售人员****，这是我的执业证，请您确认一下。 投保人***，被保险人***，投保人是被保险人的****。 二、记录标准要素 第十三条 产品介绍过程。产品介绍过程应记录的要点一是产品条款及产品说明书的出示过程；二是产品保险责任、免除责任及保单重要权益讲解的内容。 第十四条 出示保险产品条款及产品说明书。销售人员应向投保人出示讲解的产品条款及产品说明书，应得到客户的确认后进行内容讲解。 二、记录标准要素 第十五条 销售人员应向客户明确说明保险相关内容。你选择的交费方式是（趸/期）交，每(年/期)交费*****元，缴费期是**年,保险期限是**年（保障至被保险人**周岁生效对应日）。您应保持连续缴费,连续缴费对您很重要,如果中途停止缴费会影响您的权益，如果您未在保单生效日对应日缴费，则保单进入缴费宽限期，宽限期是从保单生效日对应日往后60天，宽限内缴费不影响保单的权益，超过宽限期仍未缴费，保单责任中止，进入失效期，失效期为宽限期后的2年，失效期内缴纳保费及滞纳金，且符合公司核保条件保单恢复效力。 二、记录标准要素 第十六条 销售人员应向客户明确说明保险责任。 这款产品的保险责任是：（详细讲解产品的各项保险责任） 请按照如下提示模板，根据险种、保额、保费，讲解条款保险责任及保单相关权益。 1、生存金： 1.1被保险人生存至**年的保单生效对应日，按**（领取具体金额）领取生存金，领取到**岁/**年/终身/**次。 1.2 合同生效每满**个保单年度领取一次生存金，生存金是按****的**%领取的，领取到**岁/**年/终身/**次。 二、记录标准要素 2、满期金： 2.1被保险人生存至**周岁的保单生效对应日，按**（领取具体金额）领取满期金。 2.2 保险合同期满被保险人仍生存，按**（领取具体金额）领取满期金。 3、养老金：被保险人生存至**周岁的保单生效对应日，按**（领取具体金额）领取养老金，领取到**周岁/**年/终身/**次。 4、祝寿金：被保险人生存至**周岁的保单生效对应日，按**（领取具体金额）领取祝寿金，合同的效期内领取**次。 二、记录标准要素 5、教育金：被保险人生存至**周岁，按**（领取具体金额）领取教育金，领取到**周岁/**年/**次。 6、重大疾病保险金：这款产品保障的重大疾病为**种，合同约定的疾病免责期（或观察期）是保单生效或复效后**天/年。 6.1免责期（或观察期）内因初次罹患合同约定重大疾病，按**给付重大疾病保险金； 6.2免责期（或观察期）后因初次罹患合同约定重大疾病，按**给付重大疾病保险金。 二、记录标准要素 7、身故保险金： 7.1被保险人18周岁前身故：按**（领取具体金额）给付身故保险金。 7.2被保险人18周岁后身故： 疾病导致身故：生效（或复效）后**天是疾病身故免责期，免责期内疾病身故，按**（领取具体金额）给付身故保险金；免责期外疾病身故，按**（领取具体金额）给付身故保险金。 意外导致身故：按**（领取具体金额）给付身故保险金。 二、记录标准要素 8、残疾保险金： 生效（或复效）后**天/*年是疾病高残免责期，免责期内高度残疾，按**（领取具体金额）给付高残保险金；免责期外高度残疾，按**（领取具体金额）给付高残保险金。 二、记录标准要素