反洗钱知识培训.pdf

反洗钱知识培训反洗钱知识培训 二○一一年八月 金金融机构机构应履行的反洗钱钱义务务 银行业客户身份识别要求银行业客户身份识别要求 应重点抓好的客户身份识别工作应重点抓好的客户身份识别工作 大额和可疑交易报告存在的问题 洗钱案例介绍 金融机构反洗钱义务金融机构反洗钱义务  反洗钱内控制度建设  反洗钱机构和岗位履职反洗钱机构和岗位履职  大额交易和可疑交易报告  客户身身份识别和身身份资料及交易记录保存  反洗钱宣传和培训反洗钱宣传和培训  配合反洗钱调查  反洗钱必威体育官网网址反洗钱必威体育官网网址 反洗钱内控制度建设反洗钱内控制度建设  制定内部操作规程 , 这些操作规程应当覆盖 与洗钱风险相关的各个业务流程和操作环节与洗钱风险相关的各个业务流程和操作环节  建立内部监督制度, 对内部反洗钱机构、人员 工作定期进行内部审计监督  建立适当的奖惩机制 , 将反洗钱纳入员工绩 效考核体系效考核体系,以强化反洗钱工作人员的责任心以强化反洗钱工作人员的责任心 并激发其积极性 反洗钱机构和岗位履职反洗钱机构和岗位履职  建立专门的反洗钱部门或指定内设机构负责反洗 钱工作钱工作；  在高级管理层中明确专人负责反洗钱管理在高级管理层中明确专人负责反洗钱管理工作作，， 确保反洗钱管理人员及相关人员能够及时获得所 需信息及其他资源需信息及其他资源；  设立专门的反洗钱岗位设立专门的反洗钱岗位，，明确专人负责大额交易明确专人负责大额交易 和可疑交易报告工作； 反洗钱机构和岗位履职反洗钱机构和岗位履职  反洗钱工作机构和岗位信息发生变化时反洗钱工作机构和岗位信息发生变化时，于变化后的于变化后的110个个 工作日内将更新情况报当地人行；  金融机构及其分支机构的负责人对反洗钱内控制度的有效 实施负责实施负责；；  高级管理层能够通过反洗钱工作机构完整、及时、准确地 了解本机构反洗钱工作开展情况了解本机构反洗钱工作开展情况；  对下属分支机构执行大额交易和可疑交易报告、客户身份 识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的情况进行 监督管理； 大额交易和可疑交易报告大额交易和可疑交易报告  报告的大额交易和可疑交易符合规定的标准报告的大额交易和可疑交易符合规定的标准、要素要素、时时 限、方式、格式和填报要求，交易信息真实、完整、准 确；  及时将可疑交易报告总部及时将可疑交易报告总部，由总部于由总部于1010个工作日内报送个工作日内报送 中国反洗钱监测分析中心；  对规定金额以上、或规定情形的交易，按规定及时报告； 不存在漏报大额和可疑交易行为不存在漏报大额和可疑交易行为；；  对高风险业务和高风险客户进行严格的可疑交易分析和 识别； 大额交易和可疑交易报告大额交易和可疑交易报告  在履行客户身份识别义务时，将有关可疑行为 进行报告进行报告；  将涉嫌恐怖融资的可疑交易情形将涉嫌恐怖融资的可疑交易情形，，纳入可疑交纳入可疑交 易报告；  对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，分 别提交大额交易报告和可疑交易报告别提交大额交易报告和可疑交易报告； 大额交易和可疑交易报告大额交易和可疑交易报告  对已提交的可疑交易，有合理理由认为该交易或 者客户与洗钱者客户与洗钱、、恐怖主义活动及其他违法犯罪活恐怖主义活动及其他违法犯罪活 动有关的，应同时报告人民银行当地分支机构， 并配合开展反洗钱调查工作；  对发现涉嫌犯罪可疑交易，及时以书面形式向人 民银行当地分支机构和当地公安机关进行报告。 大额交易和可疑交易报告大额交易和可疑交易报告 安徽省农村合作金融机构应当向中国人民银行设立的中国安徽省农村合作金融机构应当向中国人民银行设立的中国 反洗钱监测分析中心报告下列大额交易： （（一一））单笔或者当日累计人民币交易单笔或者当日累计人民币交易 2020 万元以上的现金缴存万元以上的现金缴存、 现金支取、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式 的现金收支的现金收支。。 （二）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者 当日累计人民币当日累计人民币 200200 万元以上的款项划转万元以上的款项划转。 （三）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织 和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币和个体工商户银行账户之间单笔或者当日