保全知识培训.pdf

历史蕴含价值，光荣成就未来。 2010年11月 历史蕴含价值，光荣成就未来。 保全基础知识 保全基础知识 常见保全项目 保全规则 保全作业处理 历史蕴含价值，光荣成就未来。 保全基础知识 保全的定义 保全的产生 保全的意义与目的 保全的定义 保全的产生 保全的意义与目的 保全 保险合 保全的产生 保全的意义 同在保险期间 兑现保险合同承诺，提 内，保险公司为 长期性产生了对 供合同约定服务，管控 了维护人身保险 原保单部分内容 保单风险，通过保全服 合同的持续有 的修改需求； 务降低客户保单的解约 效，根据保险合 与停效，提高保单继续 同约定及客户的 定额给付性决定 率。在此过程中增强客 需求而提供的一 户满意度和客户对公司 系列服务。 保全服务的必然 品牌的认知。 存在。 历史蕴含价值，光荣成就未来。 保全基础知识 保全基础知识 常见保全项目 常见保全项目 保全规则 保全作业处理 历史蕴含价值，光荣成就未来。 常见保全项目 补、退费类 客户资料变更类 权益变更类 非传统险变更类 涉及收、退费： 涉及客户及保单 引起客户权益 分红、万能等新 犹豫期退保、退保、 基本资料变更： 变化： 型险种： 复效、减额交清、新 增附加险、 签名变更 投保人变更 追加保费 地址变更 受益人变更（不含 加保、减保、保单贷 部分领取 受益人资料变更） 款、贷款清偿、 联系方式变更 基本保额变更…… 附约终止 生存保险金领取、 客户资料变更（含受 益人资料变更）…… 红利选择权变更 累积红利领取、 保单挂失或解除 年龄性别错误更正、 保单补发 交费年龄变更、 职业变更、补充告 知、垫交还款……