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基金销售培训 基金销售培训 金侃夫 金侃夫 为什么要销售基金？ 为什么要销售基金？ 一、公司的战略考虑 １．投资者结构趋势分析 机构投资者 所占比例 股票市场 个人投资者 所占比例 说明：在比较成熟的股票市场（发达国家）中，机构投资者所占比 例在７０％左右；随着市场的逐步发展与成熟，我国市场也将向这个趋 势发展。 机构投资量 8月15 日《都市快报〉“老 基金市场 股民纷纷转为新基民” 个人投资量 说明：目前，在我国选择基金作为投资项目的人仅占11%，而成熟 的理财体系中，70% 的个人投资者选择基金，这说明，随着经济的迅猛 发展和市场的逐步完善，会有越来越多人选择基金作为家庭理财的组合。 这个市场空间“60%” 2.抢占基金的市场份额——先入为主 在市场的初级阶段，谁抢到了地盘，谁就抢到了优先发展权， 因为我们“抢”到了客户！如果不抢，股市和基市将同时失去。 据证券登记结算公司的数据显示，6月份每日新增的 基金开户数2000左右，7月下旬升到了15000户，而进入8 月份已经突破20000人。投资者的理念在变。 3.竞争已经来临——与银行竞争 竞争将加快市场的 ——与同业竞争 瓜分 ——与基金公司竞争（直销） 4.与外资券商抗衡 二：让我们的客户赚钱 二：让我们的客户赚钱 ——投资者的需要 ——投资者的需要 1.个人投资者在股票市场中的表现 “一赚二平七亏损” 不变的事实 据统计，市场中只有不到5%的投资者能够获得市场 的平均收益，也就是绝大部分股民都处在赚不到钱的 状态。 我们的良心与责任 ——帮助客户赚钱 2.基金——持续、稳定的收益 购买基金是明智的选择！ 基金的优势表现：研究能力、 组合管理、风险管理、专家团队、 信息优势、政策优势。（王勤的文章） 用事实说话 用事实说话 用实际的数据说话 用实际的数据说话 图年份 上证指数涨 股票基金净 股票基金超 幅 值增长 额收益 2006第一季 +11.8% 16.3% 4.5% 度 2005年 -8.3% 1% 9.3% 2004年 -15.4% -3.3% 12.1% 2003年 +4.3% 18.5% 14.2% 年平均收益 -2.3% 10% 12.3% 各种类型基金净值增长率