保全基础培训.pdf

保全基础培训 课程大纲 1 保全、保全项目定义 1 1 2 保全业务流程 2 2 3 保全基础数据结构 3 3 4 保全重要状态标记 4 4 经典的软件版本 • 保全定义 • 保险公司围绕契约变更、年金或满期金给付等项目而开展 的售后服务工作. • 通俗的说法就是保险公司为使客户的保单有效，在客户的 要求下为客户服务。 我们常用的软件版本 • 保全项目定义 • 现在公司一般涉及到的保全项目有50多种 • 分别为：加保、减保、新增附件险、投保人变更、受益人 变更、地址变更、缴费账户信息变更、年龄变更、红利领 取方式变更、减额交清、合同解除、附加险增加或解除、 保险单补发、合同效力恢复、生存给付等。 保全项目 资金类项目 非资金类项目 资金类项目 非资金类项目 •客户重要资料变更 •投保人变更 •被保人职业类别变更 •投保人职业类别变更 •受益人变更 •减保 •收付费方式变更 •协议减保 •领取形式变更 •犹豫期撤单 •生存金领取方式变更 •复缴(自垫清偿) •增补告知 •新增附加险 •保单复效 •自垫选择权变更 •缴费频次变更 •加保 •解除合同 •保单挂失、解挂 •协议退保 •保单加密、解密 •保单质押贷款 •短险不续保申请 •保单质押贷款清偿 （保单还款） •保单补发 •年金满期金给付 •减额缴清 •累积生存金领取 •客户地址信息变更 •保全回退 •首期溢缴转下期选择权变 更 …… ……