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客户经理管理培训 客户经理管理培训 建立业务的战略 建立业务的战略 • 业务计划 • 社交和客户推荐 • 组织销售活动 • 产品演示会 建立关系工具 建立关系工具 • 客户需求发掘过程 • 约见会面 • 反对意见的处理和退出技巧 • 给客户的承诺和服务 总目录 总目录 模块1 客户财务状况分析 模块2 业务发展计划 模块3 社交和客户推荐 模块4 组织销售活动 模块5 客户需求发掘过程 模块6 约见会面 模块7 处理客户反对意见和退出技巧 个人财务状况分析 个人财务状况分析  个人财务状况的分析与判断  个人财务状况与财务策划  个人资产负债表的编制与分析  个人损益表的编制与分析  个人现金流量表的编制与分析 客户个人及家庭资料 客户个人及家庭资料 姓名  年龄，婚姻 健康状况（血压，病历) 生活/生活习惯（吸烟、酗酒，熬夜）  家庭组成结构、 职业 现有社会保障 现有储蓄和固定资产 现有储蓄和固定资产 银行存款 活期 定期 备用现金 房屋( 自住/投资)  家当 现有投资组合 现有投资组合  国债 基金 收藏品 8% 2%  股票 外汇  外汇 20%  基金  收藏品 股票 8% 国债 储蓄 12% 50% 目前各类保险 目前各类保险  定期寿险 终身寿险 储蓄寿险 儿童保险  意外保险  医疗 社会保障 个人资产负债收支表 个人资产负债收支表 资产 负债 资产净值 资产 负债 资产净值 项目（股票、 项目（车、房 现金 项目（股票、 项目（车、房 现金 债券、保单） 、个人贷款） 房产 债券、保单） 、个人贷款） 房产 分配