新保单检视全流程解析.pptx

;一个案例;如何寻找客户？ 如何增加拜访量？ 如何让客户信任你？ 如何证明你是专业的？;作用篇 知识篇 操作篇;一、保单检视是服务也是敲门砖;让拜访有理由;让理财更有说服力;;知识篇;保单检视的流程并不复杂，但要有效地打动客户，需要巧妙善用一些辅助工具，将保障归类，并能找到一些参照数值，快算计算其缺口。;电话 约访;一、短信、电话约访;保单检视;保单检视; 保单检视; 保单检视 保单客户基础信息核实 交费和保单效力检查 保险责任再次梳理 其它客户权益介绍 根据客户实际情况分析保障缺口，提出合理的保障建议 客户要求的其他个性化服务;客户需要保单检视——“盲点”; 懒得看保单条款与内容 切入点—— 了解本身权益：再复习一次保单内容及附加价值。 投保书填写不够谨慎，换工作等未主动告知寿险顾问 切入点—— 修正??本资料：如职业、投保人、受益人的变更等与理赔给付息息相关的内容。 ;保单检视; 意外伤害保单—（责任与身价） 意外医疗保单—（小钱办大事） 住院医疗保单—（生病不花钱） 重大疾病保单—（爱心与尊严） 子女教育保单—（永恒的关爱） 养老保单—（靠天靠地不如靠自己） 理财保单—（财富保全与传承）;我是怎么做的呢？;;; 我们将人生分为三个阶段，其中有两个阶段纯消费， 只有中间一段能赚钱。 ;保单检视—工具载体; 保单检视（1/5）; 保单检视（2/5）; 保单检视（3/5）; 导入产品（4/5）; 服务评价—寻求信任 信任转化—转介绍;简单总结几个存在的问题;;;;;问题三：没有及时更改受益人 一张白纸黑字的保单除了记载基本信息外还记载着一项重要的内容——受益人。 随着客户的家庭关系、亲属关系、人际关系的改变，受益人一栏是填写客户特定的受益人还是法定继承人，需要及时修改。因为保险是第三方受益，受益人一栏是否正确填写关系到身故金的支付对象。 ;