国际结算名词解释.doc

《国际结算》关键术语 国际结算导论 国际贸易结算： 以票据为基础，单据为条件，银行为中枢，结算与融资相结合的非现金结算体系。 现金结算：指在贸易中，双方直接用现金进行收付的行为。 非现金结算：指在贸易中，双方使用非现金的形式如通过银行进行结算等其他方式。 现汇结算：指贸易双方选择可自由兑换货币即国际货币进行结算的方式，可以是现金及票据或银行信用。 记账结算：也称协定贸易结算，指国家之间所签贸易协定下的商品进出口贸易结算，只用于支付对方国债务，通过银行办理记账结算，不能自由运用。 货币可兑换性：指一国货币的自由兑换程度，只要不受限制可以自由兑换其他货币则为可兑换货币，反之，则不可兑换。 国际商会：（ICC)国际民间组织，致力于协调国际贸易纠纷，并制定国际统一规则与惯例，虽非强制性公约，但被各国普遍接受。 贸易术语：（Trade Terms）是规定价格的构成及买卖双方各自的责任、费用、风险以及确定货物所有权转移时限的专门用语。 推定交货：即货物单据化，以货物单据代表货物所有权，从而只处理货运单据而不管货物。 大额资金转账系统：即大额支付系统，是国际贸易中一国资金支付清算体系的主干线，其运行将对金融市场及金融体系效率产生重大影响。 小额定时结算：即满足社会经济中资金流动额度较小而业务量大的支付系统，一般由极强的支付能力如各国银行系统、私营清算机构经营。 FEDWIRE:联邦资金转账系统，属于美联储，即美元清算体系一员，是一个实时的、全额的、贷记的资金转账系统，包括电子薄记式政府证劵转账系统。 CHIPS:清算所同业支付系统，由纽约清算协会拥有的私营支付系统，与前者类似，是一个贷记转账、作为替代纸票据清算的电子系统。 CHAPS:交换银行自动收付系统，一种以英镑为主的清算体系。 TARGET:欧洲间实时全额自动清算系统，即是一个跨国大额支付系统。负责欧元国家间大额欧元交易的清算。 SWIFT:环球银行金融电讯协会，影响力最大的组织，其本身不包括结算和清算，只是通信网络，各国会员银行可通过此电讯系统联机，如此业务即可自动处理。 分行：本章中指商业银行在海外设立的营业机构，不具备法人资格，受总行所在地的金融法令及营业地的条例所约束，下辖支行。 代表处：商业银行在海外设立的非营业机构，不能办理银行业务，而是开展公关活动，向驻地政府及国内外客户提供总行经营方针并寻求贸易机会。 子银行：即附属银行，商业银行为扩大海外网络在不能直接设置分支机构时，采取收购外国银行部分或全部股份的方法，其还可以经营非银行业务。 控制文件：（Control Documents)为使代理业务真实、必威体育官网网址，代理行之间的确认文件，包括密押、印鉴样本、费率表。 密押：指银行之间事先约定，在发送电报时，由发点行在电文中加注密码，以证其真实性。 印鉴样本：是银行有权签字人的签字样式，亦是银行将单证上的签名与所留印鉴核对而鉴别真实性的手段。 洗钱：通过有组织活动来掩盖大量以贩毒、走私、贪污等非法手段获得的资金，通过“放置、伪装、整合”使其以合法身份进入流通体系的行为。 第二章 国际结算中的票据 汇票：是出票人签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。 本票：是出票人签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据。 支票：银行存款户根据协议向银行签发的即期无条件支付命令。 设权性：票据一经设立并交付出去，票据的权利和义务便随之而确立。 无因性：票据上权利即与其原因关系相分离，成为独立的票据债权债务关系，不受之前的原因关系存在与否的影响。 要式性：票据的刑事必须符合法律规定，票据上的必要记载项目必须齐全且符合规定。 出票人：做成票据、在票据上签名并发出票据的人。 付款人：票据上载明的承担付款责任的人。 收款人：票据记载的获取票据款项的人，即票据的主债权人。 承兑人：经持票人提示票据，远期汇票的付款人在汇票正面签字，明确自己到期付款的责任。 背书人：收款人或持票人在票据背面签字，表示将票据权利转让给他人，其中的转让票据之人。 保证人：为了出票人，背书人等特定债务人，向付款人以外的第三人担保支付全部或部分票据金额的人。 被背书人：收款人或持票人在票据背面签字，表示将票据权利转让给他人，其中的受让者。 票据行为：广义：统治一切能够引起票据法律关系的发生，变更，消灭的各种行为。狭义：基于当事人的意志表示而发生的相应法律效力的行为。 出票：出票人在空白票据格式上按具体交易情况填全必要项目后签名，然后把它交到收款人手上。 背书：是指持票人在票据背面签名，并交付给受让人的行为。 承兑：远期汇票的付款人在汇票上签名，同意按出票人只是到期付款的行为。 保证：非票据义务人为票据义务承担保证。 提示：持票人向付款人出示票据，要求其履行