2019必威体育精装版电大金融市场期末复习问答题资料必考重点汇总.doc

电大金融市场期末复习资料小抄 问答题 1.金融市场必须具备哪几个基本要素? 答:金融市场的基本要素有：交易主体、交易工具、交易价格和交易方式。卓 2.为什么说金融机构在金融市场上的地位十分特殊? 答：?首先，金融机构是金融市场上最重要的中介机构；其次，金融机构还是金融市场上资金的需求者；再次，金融机构是金融市场上资金的供给者。 3.简述汇票、本票、支票的异同。 答：相同：汇票、本票和支票都属于票据，这是它们的相同之处。 区别主要表现在： (1)汇票、本票主要是信用证券，支票是支付证券。 (2)汇票支票的当事人有三人，即出票人、付款人、收款人，本票则只有两个，即出票人与收款人。 (3)支票的付款人是银行，本票的付款人为出票人，汇票的付款人不特定，一般承兑人是主债务人。 (4)(支票的出票人应担保支票的支付，汇票的出票人应担保承兑和担保付款，本票的出票人则是自己承担付款责任。 (5)支票只能见票即付，没有到期日记载，汇票和本票均有到期日记载，不即于见票即付。 4.股票与债券有何联系与区别？ ?答：区别：（1）性质不同，股票表示一种股权或所有权关系，债券则代表债券债务关系。（2）发行者范围不同 （3）期限性不同 （4）风险和收益不同 （5）责任和权利不同联系：两者都是发行者筹集资金的手段，同在证券市场上发行和交易，两者间相互影响。 5.试述同业拆借市场的运行机制。 答：（1）通过中介机构同城拆借。在同一城市或同一地区的金融机构通过中介机构进行拆借，多以支票作为媒介。当拆借双方协商成交后，拆入银行签发自己付款的支票，支票面额为拆入金额加上次营业日为止的利息。拆入行以此支票与拆出行签发的以中央银行为付款人的支票进行交换。支票交换后，通知同城中央银行分支机构在内部转帐，借记买方帐户，同时贷记卖方账户，拆入行在中央银行存款增加，拆出行在中央银行存款减少。次日，拆入行签发由自己付款的支票，由拆出行提交票据，在票据交换以后，再以拆入行在中央银行的存款清算，用反方向的借贷冲账。 （2）通过中介机构异地同业拆借。处于不同城市或地区的金融机构进行异地拆借，其交易程序大体上与同城的同业拆借程序相同。区别是：拆借双方不需要交换支票，仅通过中介机构电话协商成交；成交后拆借双方通过各自所在地区的中央银行资金电子转账系统划拨转账。 （3）不通过中介机构的同业拆借。其交易程序与有中介机构的拆借程序和过程大同小异，不同的只是前者是双方直接洽谈协商，不通过专门的中介性机构，成交后相互转帐，增减各自账户上的存款。 6.可转让大额定期存单的特点有哪些？ 答：可转让大额定期存单的特点有：一是大额定期存单一般是不记名的，可以流通转让；二是可转让定期存单金额较大；三是可转让存单不能提前支取，但可以在二级市场流通转让，因而利息不受损失；四是大额存单由面额较大，通常由企业等机构进行投资和购买；五是大额存单的期限档次一般为3-12个月不等。 7.债券直接发行与间接发行有何区别？ 答：直接发行是指债券发行人直接向投资人推销债券，而不是需要中介机构进行承销。直接发行可以节省中介机构的承销、包装费用，节约发行成本，但需要花费大量的人力和时间，同时也需要设立一些发行网点和派出众多发售人员。另外，发行人还要完全承担债券不能按时售完的发行风险。 间接发行是指发行人不直接向投资者推销，而是委托中介机构进行承购推销。间接发行可节省人力、时间，减少一定的风险，迅速、高效地完成发行。间接发行方式，发行人要支付一笔较大的承销费用，从而要增加发行成本。 8.试述债券市场的功能。 ?答：1.成为政府企业、金融机构及公共团体筹集稳定性资金的重要渠道。 2.为投资者提供了一种新的具有流动性及盈利性的金融商品或金融资产。 3.为中央银行间接调节市场利率和货币供应量，提供了市场机制。 4.为政府干预经济、实现宏观调控经济提供了重要的机制。 9.简述股票市场的功能。 答：1.发行股票，可以使股份公司获得创立的初始资本 2.发行股票，可以使股份公司得以不断扩充资本3.发行股票募集资金，可以使股份公司减轻债务还本付息的压力，降低资金成本和经营成本，从而改善财务状况，增加利润积累，提高竞争力。4.发行股票，可以为投资者提供一种新的、高风险与高收益并存的投资工具，增加一种新的金融资产。5. 股票市场，特别是股票流通市场的价格变化，可以综合反映股票发行公司的经营状况及国民经济的运行情况，成为企业经营状况和经济状况的“晴雨表”。 10.影响股票价格的主要因素有哪些？ 答：影响股票价格的主要因素有：1.经济因素2.政治与自然因素3.行业因素4.心理因素5.公司自身的因素。 1、证券投资基金有何优势和作用？ 答：优势：（1）专家理财，可以通过组合投资分散风险（2）流动性较高，分红次数多（3）种类繁多，投资者易于选择（4）资