财富人生卓越尊崇(先存后贷).ppt

MIT智慧-完成制作财富尊崇建议书 计算保费 完成规则校验 转换投保书 MIT智慧-完成制作电子投保书 录入投保书详细事项 MIT智慧-零点过后即可提交自核 12月12号零点过后，投保申请日期自动变更为2013年12月12日 提交自核 亲！财富开售日 收银台挤了好多人，速度会有点慢，请耐心排队等待自核结果哦~ 银行卡选择：所有银行都同时校验帐户、户名、证件号码；个别银行0点左右不支持（农行、工行、招行、交行）；若保费金额大于25万，建议客户不要用工商银行的借记卡（工行对交易限制较多，易缴费失败） 保费准备：开卖前友情提醒客户先把有足额现金的缴费银行卡准备好，建议客户不要用12月11日当日开通的新银行卡缴费。 二、提醒客户配合事项 核保支持： 保证承保额度：同一被保人购买财富尊崇险种累计年交FYP≤20万元，符合核保规则，公司保证承保。 自核未通过且缴费成功的保单：尽快到柜面交1080单证进入人工核保队列，交费成功交单后将抢占预收额度，进入等待承保队列。 生日件保单：指定生效日跨客户生日，则系统直接提示“自核不通过” ，无法指定生效，但不影响交费；待交单后人工核保，如人工核保通过，按过生日之前小一岁的年龄（投保申请日）计算费率。 抢购职场支持：各区将开设专门的职场用于抢购：配置专人进行技术支持、额度通报、12月12日凌晨0到1点职场抢购微信分享。 三、公司支持、核保支持 2013.12.12 2014.1.6 投保规则 一、投保年龄： 0-65周岁； 二、交费方式：年交，不支持小交别; 二、交费期： 3年； 三、最低保费要求：年交保费要求不小于10万元； 四、附加险规则：不能附加任何附加险； 五、本险种不计风险保额； 六、本险保费不计入投保人的累计年交保费。 财富尊崇特别注意事项 1、关于财务问卷、契约调查、体检的规定： 【累计年交保费超过300万元且小于等于1000万】需填写财务问卷，进行契约调查； 【累计年交保费超过1000万元】需填写财务问卷， 进行契约调查，体检（体检项目为一般检查+血液检查+B超）。 2、是否有次标体加费规定？（客户身体有异常，需要核保审核） 开门红期间，同一被保人购买财富尊崇累计年交FYP≤20万元，保证承保。 同一被保人购买财富尊崇累计年交FYP大于20万元，额外死亡率≤200，次标准体核保决定不做弱体加费； 同一被保人购买财富尊崇累计年交FYP大于20万元，额外死亡率200，作拒保处理。 3、职业加费问题？ 寿险五、六类职业的被保险人，不做职业加费。 四、抢购前（11日下午）注意事项 11日下午再次确认以下事项： 电脑正常 网络正常 1080单证足够 客户相关资料及银行帐户备好 客户邀约 提前了解营业区抢单职场位置、技术支持联络人电话，并记录下来！ 将建议书、投保书在MIT智慧版中录好等待0点提交。 等12日零点点击【提交】投保书，上传自核交费即可。 实时转账支持银行及校验规则 银行名称 支持系统 是否支持户名校验 支持帐户类型及受理范围 支持时间 金额限制 推荐使用 中国农业银行 PC金领、智慧 支持 全国借记卡、深圳存折 22：00—01：00可能出现短暂不支持 无限制 　 中国建设银行 PC金领、智慧 支持 本省借记卡、本省存折 7*24小时 无限制 ● 中国邮政储蓄银行 PC金领、智慧 支持 全国借记卡、全国存折 7*24小时 无限制 ● 中国工商银行 PC金领、智慧 支持 全国借记卡 23：55—00：05可能出现短暂不支持 单笔金额不超过30万 招商银行 PC金领、智慧 支持 全国借记卡 22：00-00：00可能出现短暂不支持 无限制 中国交通银行 PC金领、智慧 支持 深圳借记卡 22：00-00：00可能出现短暂不支持 无限制 中国银行 PC金领、智慧 支持 全国借记卡、全国存折 7*24小时 无限制 ● 借记卡19位，一般由456351、? 601382 、 6216XX（XX为任意数字）开头 旧存折账号不支持，需变更为12位新账号 平安银行 PC金领、智慧 支持 全国借记卡、一帐通卡（借记帐户）、全国存折 7*24小时 无限制 ● EPOS刷卡支持银行及校验规则 　 银行名称 支持系统 是否支持户名校验 支持帐户类型及受理范围 支持时间 金额限制 推荐使用 中国农业银行 PC金领、智慧 支持 全国借记卡 7*24小时 无限制 　 中国建设银行 PC金领、智慧 支持 本省借记卡 7*24小时 无限制 　 中国邮政储蓄银行 PC金领、智慧 支持 全国借记卡 7*24小时 无限制 　 中国工商银行 PC金领、智慧 支持 全国借记卡 7*24小时 无限制