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Security Level: 公司融资业务知识公司融资业务知识 资金管理部资金管理部 HUAWEI TECHNOLOGIES Co., Ltd. HUAWEI Confidential 公司融资三大业务品种 一一、银行保函银行保函 二、信用证 三、福费廷 HUAWEI TECHNOLOGIES CO., LTD. HUAWEI Confidential Page 2 银行保函目录银行保函目录 一、、银行保函的定义银行保函的定义 二、银行保函的开立途径和方式 三、银行保函的基本内容 四四、、公司常用的海外保函介绍公司常用的海外保函介绍 五、如何申请保函 六、保函的收费 七七、、代表处承担的职责代表处承担的职责 HUAWEI TECHNOLOGIES CO., LTD. HUAWEI Confidential Page 3 银行保函的定义银行保函的定义 银 行 保 函 (Bank letter of gguarantee))是指银行应是指银行应一方当事方当事 人之要求，向另一方担保某种责 任或义务的履行任或义务的履行 ，，所作出的在所作出的在一 定期限内承担一定金额支付责任 或经济赔偿责任的书面付款承诺或经济赔偿责任的书面付款承诺。。 HUAWEI TECHNOLOGIES CO., LTD. HUAWEI Confidential Page 4 银行保函的性质 通俗地讲通俗地讲 ，银行保函就是我司凭借在银行的信用银行保函就是我司凭借在银行的信用 ，由银行替我由银行替我 司向受益人出具的、保证我司履行特定责任和义务的担保书； 它相对独立于贸易纠纷它相对独立于贸易纠纷 ，一旦我司不能履行保函规定的责任和旦我司不能履行保函规定的责任和 义务，受益人就可凭保函直接向银行索赔。 P.S.银行所做出付款承诺都需我司作为付款的最终责任人！ 银行保函又不同于银行保函又不同于一般的担保般的担保 ，它具有如下特性它具有如下特性 ： （1）与现金、汇票相同，都是保证金的一种形式； （（22 ））大多数保函是无条件的大多数保函是无条件的、、见索即付的见索即付的 。受益受益 人只要凭保函向银行书面说明我司违约，银行就 得无条件付款得无条件付款 。。 索赔文件：书面索赔通知 ＋ 保函正本 HUAWEI TECHNOLOGIES CO., LTD. HUAWEI Confidential Page 5 思考： 1、如我司向银行申请了保函如我司向银行申请了保函 ，，客户得到保函后客户得到保函后 ，，我司我司 面临什么风险？ 2、发生索赔时，作为担保方的银行是否需要调查和确 认申请人违约的事实认申请人违约的事实？？ HUAWEI TECHNOLOGIES CO., LTD. HUAWEI Confidential Page 6 银行保函的开立途径银行保函的开立途径 信开：银行以纸件开立，由申请人转交给受益人。 优点优点 ：邮费低邮费低，仅涉及申请人所在国仅涉及申请人所在国一家银行家银行。 缺点：速度慢，相对不安全 电开电开 ： 银行委托受益人所在地的银行委托受益人所在地的 海外代理行或分行海外代理行或分行通过通过 SWIFT 系 统 (Society for