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财资管理环境与CTP知识体系介绍 中国工商银行结算与现金管理部刘鹏生 2010年6月杭州 1  财资管理师基本概念  培训认证工作目标及要求  财资管理金融环境介绍 2  财资管理师基本概念 3 财资管理师背景  业务竞争形势要求我们必须着手培养高端财资管 理师人才的培养  实施专业资格认证是提升我行品牌形象的重要措 施  系统化、专业化、国际化培养人才的需要 在全行结算与现金管理专业实施行内财资管理师 专业资格认证与国际财资管理师（CTP）有序衔 接的专业资格认证，实现培训的专业化、系统化、 国际化，同时为大家的进步成长建立职业发展通 道。 4 财资管理基本概念  财资管理师教材中定义的财资管理师，是指经过 中国工商银行统一培训认证后，取得相应专业资 格的结算与现金管理从业人员，主要承担针对公 司无贷户客户关系管理、市场营销职责，以及针 对对公客户的结算与现金管理服务方案设计、新 产品研究开发、市场推广职责的银行从业人员。 5 财资管理基本概念 行内财资管理师教材章节 基础篇 第一章 财资管理概论 第二章 企业财务知识 第三章 合规及风险管理 专业篇 第四章 支付结算体系 第五章 企业现金管理 第六章 代理业务 第七章 法人理财业务 第八章 贵金属业务 6 财资管理基本概念 客户关系管理篇 第九章 客户关系管理基础 第十章 客户关系管理 第十一章 品牌管理 案例篇 7 财资管理基本概念 行内财资管理师侧重体现全行结算与现金管理专 业的重点工作，以及从事此项工作所必须具备的 金融、法律、财务等基础知识，侧重介绍基本的 支付结算工具，以及创新现金管理产品，同时引 导学员如何综合利用这些知识来为企业提供综合 现金管理金融服务方案。 8 财资管理基本概念 美国财资管理专业人士协会关于财资管理的概 念 财资管理，是面向公司和其他机构的综合性财务和金融 服务。它包括公司和机构的财务会计、财务分析和财务 规划、流动性管理、短期投资融资决策、长期投融资决 策、风险管理、退休金管理以及内外部关系管理等职责 财务管理领域的一个分支，侧重利用银行的金融服务产 品进行流动性管理、现金的管理等内容； 从银行角度，是如何满足企业的财资管理需求，提供配 套的金融服务，也是随着财资管理的发展而发展。 9 年末 年初 年末 年初 资产