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国际业务知识介绍 舟山分行国际部 2012年5月 第一部分 外汇业务基础知识  一、国际业务几个基本概念  (一)外汇结算方式 ：现金结算、非现金结算：  非现金结算：汇款(T/T)、信用证(L/C)、托收（D/P、D/A）  1、汇款： 汇款方式有电汇、信汇、票汇方式； 汇款种类有汇入汇款、汇出汇款  汇入汇款：境外进口商——境外汇出行——帐户行——工行汇入 行—— 出口商； 境内保税区、离岸帐户汇入汇款也属于国外汇入汇款  帐户行：相当于国内人民银行，结算中介  SWIFT号码：相当于人民币业务联行行号。 浙江分行SWIFT号码：ICBKCNBJZJP  收支申报、核销、退税的概念： 外汇结算方式  2、托收：  根据有无附件单证分：  光票托收、跟单托收；  根据业务进出口情况分：  出口托收和进口代收；  根据付款方式分：  承兑交单即D/A、付款交单即D/P  3、信用证：  即期信用证和远期信用证：  买方远期信用证（假远期信用证）；  转让信用证和不可转让信用证；  背对背信用证和循环信用证；  信用证保兑 （二）国际结算量组成  1、含来证通知（目前考核指标） 汇入汇款、汇出汇款 出口来证通知、出口议付、进口信用证 进口代收、出口托收  2、不含来证通知 汇入汇款、汇出汇款 出口议付、进口信用证 进口代收、出口托收 国际结算量与收付汇量、海关进出口量的 区别： 国际结算量： 根据银行结算业务发生额统计，各商业银行口径 收付汇量： 根据外汇资金实际收入与付出统计，外汇管理局口径 海关进出口量： 根据实物进出口额统计，海关和外经贸委口径 （三）外汇资金业务  1、外汇买卖：分即期和远期  2、结售汇：分即期和远期  3：外汇掉期：是即远期结售汇的组合  3、代客外汇理财：在外汇存款的基础上附加一个金融 衍生产品，也称外汇结构性存款；  4、代客外汇风险管理：货币互换、利率互换、期权 （四）外贸经济性质分类  贸易： 有货物进出口，分进口贸易和出口贸易  非贸易： 佣金、国际海运费、专利权等无形资产、境外 承包 工程、个人出入境费用  资本业务： 外商到国内投资，中资到境外投资，包括增减资、利润 分配。 （五）外汇汇率  即期汇率、远期汇率：  升水、贴水、平价：  买入价、卖出价、中间价：  LIBOR利率 （伦敦银行同业拆放利率）：  已成为大多数国际金融浮动利率的基础利率  汇率几个点的概念： 小数点后4位0.0001，如1美元=6.83元  如购汇优惠10个点,1美元=6.831,  100万美元=683.1万元,多1000元人民币  如购汇优惠100个点,1美元=6.84,  100万美元=684万元,多10000元人民币 （六）外汇中间业务收入  结算收入： 1、信用证收入、汇款收入、托收收入 2、贸易融资收入:  外汇资金业务收入： 结售汇和外汇买卖损益、外汇理财和风险管理收入  外汇担保业务收入： 二、外汇帐户