金融理财基础知识.pdf

金融理财基础知识 主讲：彭晓燕 经济学副教授 会计、保险双硕士 -1- 课 程 目 的 金融理财培训的真正意义在于 帮助营销员 用理财技巧做客户需求分析 把理财知识融入销售流程 用理财观念设计营销话术 从理财视角审视上市产品 用理财方法设计行销工具 -2- 课 程 目 的 金融理财培训的真正意义在于 帮助营销员获得新的核心竞争力，从而助推 他们的日常营销表现，获得好的营销业绩。一句 话，金融理财培训是为了拉动销售。 -3- 课 程 大 纲 一、为什么要理财 一、为什么要理财 二、什么是理财 二、什么是理财 三、如何理财 三、如何理财 四、主流理财工具介绍 四、主流理财工具介绍 五、金融理财职业发展 五、金融理财职业发展 -4- -5- 人生可能遭遇的困境 事业 婚姻 变动 遗产 解体 争执 通货 退休 膨胀 养老 人生 困境 高昂 高额 房价 教育费 意外 投资 突降 健康 陷井 恶化 -6- 为什么要理财？ 为什么要理财？ 人生需要规划 钱财需要打理 你不理财 财不理你 -7- 十二五规划来了，你该怎么办？ 你该怎么办？ 十二五 买房炒股的人发了财 炒房客、股民 十一五 走出国门的人发了财 合俊集团，东莞加工厂