智盛商业银行案例对公.pdf

智盛商业银行案例操作手册 对公业务 一 对公初始操作 1)操作员密码修改 对公业务柜员第一次登录本系统，首先应修改个人资料, 避免其他人修改登录密码及个人资料，同时也方便教师根据 学生姓名及学号统计及查询实验成绩,避免其他人修改登录 密码。 1 2)增加钱箱 对公柜员个人钱箱号首位为除“0” 以外的数字，五位数。设置 钱箱号时，可选择与本人绑定，这样登录系统 时就不必输入钱箱号，系统会默认以已绑定的钱箱号登录。 柜员第一次登录系统时，必须要设置一个钱箱号，否则，无 法领用凭证及进行现金业务。注:钱箱设置完成后,必须先退 出系统后重新登录,方可生效 二 对公日初处理 1)凭证领入 2 对公业务的凭证领入必须以总行柜员身份（K0001 或“K +支行部门编号” ）到总行（部门编号：0001）去操作： 1、凭证领入“现金支票”50 张（领入支票数量为 25 的倍数），凭证号码为8 位数； 2、凭证领入“转帐支票”50 张（领入支票数量为 25 的倍数），凭证号码为8 位数； 3、凭证领入“银行承兑汇票”10 张，凭证号码为 8 位数； 4、凭证领入“特约汇款证”10 张，凭证号码为 8 位数； 5、凭证领入“单位定期存款开户证实书”10 张， 凭证号码为 8 位数； 6、凭证领入“全国联行邮划贷方报单”10 张，凭 证号码为 8 位数； 7、凭证领入“全国联行邮划借方报单”10 张，凭 证号码为 8 位数。 注意：凭证“开始号码”与“结束号码”不能与其它柜员领取 的号码相同。自已领入的凭证号码应记下，以便接下来的业 务操作使用。如果钱箱中已有以上各种凭证，日初处理时就 不必再领用凭证。因本操作在总行进行，所以不统计实验得 3 分。虽然此操作不记分，但此项操作是必不可少的，否则在 支行无法领用凭证。下面以现金支票领入为例 4 2)凭证下发 总行（部门编号为 0001 ）以总行对公柜员身份（K000 1 或“K+支行部门编号“ ）将已领入的凭证下发到各支行网 点。 注意：本业务是以总行柜员身份登录总行（部门编号： 0001 ）来操作，所以需要退出本部门登录到总行去进行此 项操作。因本操作在总行进行，所以不统计实验得分。虽然 此操作不记分，但此项操作是必不可少的，否则在支行无法 领用凭证。 总行（部门编号为 0001 ）的对公柜员（编号为 K0001 或 “K+支行部门编号”）为共用柜员，默认密码为888888，请 勿修改密码。 5 3)支行凭证领入 支行网点对公柜员登录系统（交易部门编号为本支行网 点编号），将上述已从总行（交易部门编号为 0001）下发到 支行网点的凭证领入到支行网点的部门钱箱。 6 4)凭证出库 支行对公柜员从部门钱箱将凭证出库到柜员个人钱箱 中,出库凭证的数量只能小于或等于从总行领入并下发的凭 证数量。例如从领入并下发的支票数量为 50 张，则出库支 票的数量只能为 25 张或 50 张。 注意：出库凭证数量超过领入凭证数量时，系统会提示“余 额不足”。本操作的目