《金融法规与案例》实训案例.pdf

  1. 1、本文档共75页,可阅读全部内容。
  2. 2、有哪些信誉好的足球投注网站(book118)网站文档一经付费(服务费),不意味着购买了该文档的版权,仅供个人/单位学习、研究之用,不得用于商业用途,未经授权,严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等,侵权必究。
  3. 3、本站所有内容均由合作方或网友上传,本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺!文档内容仅供研究参考,付费前请自行鉴别。如您付费,意味着您自己接受本站规则且自行承担风险,本站不退款、不进行额外附加服务;查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档,您可以点击 这里二次下载
  4. 4、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等,请点击“版权申诉”(推荐),也可以打举报电话:400-050-0827(电话支持时间:9:00-18:30)。
查看更多
实训案例 一、假币收缴法律纠纷 案例一 2010年4月,一位女士来到某银行分理处, 取出了本公司存款8000人民币,并发给了劳 务人员家属。但仅隔一天,一位先生就生气 地找上门来,原来他领到的钱里面有一张百 元钞票被银行认定假币。 收缴过程中,营业员童威中说有一张百元人 民币是假币,并拒绝原告复看一下的要求, 将这张钞票拿入内室进一步鉴定,在离开原 告视线的情况下,由另一位工作人员开出中 国人民银行上海分行的假币收缴凭证,并收 缴了钞票。怀疑工作人员有暗箱操作之嫌, 同时涉嫌没收程序违法。 经过交涉,他虽然要回了钞票,但却已被盖 了红戳。拿着“假币”,高女士先后打了无数 个投诉电话,终于有了答复,这是一张用透 明胶把三部分拼接而成,2/3是真的,有1/3是 假钞,要没收。 高女士认为觉得要没收也只能没收那1/3假的, 没道理说整张钱都是假的啊。而且真币部分 也可以兑换的啊。 案例二  昨天下午五点钟左右,我去农行地宫分理处存款。 排了半天的队,终于轮到我了,觉得全身轻松了一 些。将储蓄卡和人民币递了进去。“存多少?” “一 千!” 刷卡、填单、数钱。嘀嘀嘀,验钞机告警 了。“有张假币,再补一百。” 我都有些不相信, 假币也会跑进我的钱包。不情愿的又添了一百。我 在想,是不是柜台里的人想黑我一百块?随后看到 “假币”被另一柜员拿到后台,用印有“假币”红印章 给前后都印上了鲜红的“假币”字样。并开了收缴单 据逼我签了字。第二联让我拿回家报销。心里真有 些不服,一百元就换了一张纸。  在我的请求下,那张印有“假币”字样的人民币递出 窗口,我仔细观查了半天,居然没有发现它是假币 的迹象,我身边的围观者也觉得看不出。这位柜台 里的先生这会儿就展示了一下他的专业水平:“你们 看,这张假币正面左边水印图像有些发黄,明白 没?”对比一下,的确是假币水印图像发黄一些,但 是其它都没有异常,包括纸质、印刷、手感。就这 样,印有“假币”字样的人民币被柜台里的人没收 了。我不是印刷假币的人,也不是贩卖假币的人, 为什么我要损失一百元?很不服气。 讨论问题: 一、案例中哪些程序违规? 二、如何正确收缴假币?? 三、如何兑换残缺人民币? 案例三外汇管理案例  2008年11月14 日,威海市公安局和外汇局联 合行动,在威海市体育路40号的京环商行,将 正在从事外汇非法交易的20多名倒汇嫌疑人抓 获。经过紧密追查,一张巨大的非法倒汇网络 被层层揭开。一个以赵盛宣为首的国际倒汇团 伙,通过地下渠道在短短1年多的时间里就倒 卖外汇折合3亿多元人民币,而根据我国法律 规定,买卖外汇必须在国家规定的交易场所进 行,如此巨额的非法交易是怎么进行的呢?从 2006年开始,这个团伙就在威海以做土特产 生意为幌子,在中韩两国间频繁倒汇。  他们的手段可简单描述为“人民币兑韩币—韩币兑美 元—美元兑人民币”。在这个过程中,有两条跨国地 下渠道发挥了关键作用,首先是人民币兑换为韩币 流向境外,犯罪分子将人民币倒卖给国内的一些外 资企业,由他们在境外的关联机构将相应的韩币打 入犯罪分子在韩国开立的帐户,之后,这些韩币被 换成美元,而这些美元则通过另外一条跨国地下渠 道流回国内,犯罪分子采取“蚂蚁搬家”的方式,将 大量美元现钞分批、分散携带入境。  2009年6月,浙江省外汇管理部门向浙江省公 安厅经侦部门移送了一起多名新疆人在浙江非 法巨额外汇交易的案件线索,公安机关即立案 侦查。经查,2009年4月至11月,阿布里米提. 湖达拜尔地等人以非法获利为目的,在浙江、 新疆等地进行非法买卖外汇活动,涉案金额折 合人民币达30亿元。他们在浙江温州、丽水等 地从当地“黄牛”手中购买美元,汇往新疆,然 后将美元卖给新疆多家经营外贸业务的公司, 这些公司收购美元后以边贸创汇名义在银行办 理因公结汇,然后凭结汇手续办理出口退税, 从中赚取结汇差额,领取出口退税及创汇补 贴。新疆、浙

您可能关注的文档

文档评论(0)

xingyuxiaxiang + 关注
实名认证
内容提供者

该用户很懒,什么也没介绍

1亿VIP精品文档

相关文档