某村镇银行自评报告.doc

某村镇银行自评报告 根据内蒙古银监局《关于印发全区新型农村金融机构和区内银行业金融机构区外发起设立新型农村金融机构进行全面评估的方案的通知》（内银监办发[2011]170号）文件精神，我行组织综合部、稽核部、财务部、客户经理部等相关人员，在副行长的领导下，对我行公司治理、内部控制、信息安全、风险管控及金融服务等情况开展了全面自评，现将自评结果报告如下: 一、公司治理 借鉴发起行公司治理先进经验，结合本地发展实际，我行建立了完善的法人治理结构，形成了有效的监督和激励机制。 1、按公司治理原则和章程要求，构建了科学有效地公司治理模式。我行自2008年8月2日成立开始，就设立了股东会、董事会、监事会和经营层，并制定了股东会、董事会、监事会议事规则，实现了决策权和经营权的分离。 2、完善监督激励机制，确保经营效益最大化。一方面，由监事会执行监督职能，在保障股东大会和董、监事会决议贯彻落实的同时，对经营层的经营活动及日常管理起到了积极督导、促进作用；另一方面，我行高级管理人员任职实行授权制，对其工作表现实行绩效考核和目标考核相结合的方式，起到了有效的激励、约束作用。 二、内控制度 我行一直坚持一手抓业务发展，一手抓内控建设，努力构建覆盖全面的内部控制制度，确保内控制度的健全性、适用性和操作流程的严密性。 1、逐步建立健全内控制度，确保合规、稳健经营。自我行成立以来，根据有关规定和新型农村金融机构的章程，结合总行先进内控管理经验和我行实际，先后制定和修订完善了信贷管理、财务管理、内部审计、人事劳资管理等制度。在我行成立初期，有一段时间曾简单沿用发起行内控制度，随着我行业务的发展壮大，按监管当局近年来下发的文件要求和2010年、2011年现场检查结果，我行不断进行内控制度梳理、修订、废止等工作，内控制度逐渐适合我行业务发展实际需要。同时，按我行2011年度全力打造“流程银行”目标要求，各部门、网点均详细制定了业务流程和操作规程，操作流程得以进一步优化和规范。 2、不断开展内控制度自查，强化内控制度执行力。我行由稽核部人员按季度开展常规稽核，不定期开展非常规稽核，并以监管部门现场检查和下发文件要求为契机，开展各项业务执行情况自查，对每次检查中出现的问题均进行严肃处理，并责令相关人员限期整改，堵塞风险漏洞。我行稽核人员直接受监事长领导，抽查各部室、网点制度执行情况，由监事长核查稽核工作的有效性，保障稽核工作的独立性。我行于2011年初开展了岗位竞聘工作，对客户经理、业务经理、部门负责人等重要岗位实行岗位轮换、竞聘上岗，同时根据业务情况安排员工休假，在执行内控制度的同时，起到了激励员工的效果。 3、建立案件防控机制，强化从业人员案件防控能力。结合监管部门要求和我行实际，我行制定了案件防控制度，定期、不定期开展安全防范排查，确保安全防范设置符合相关政策规定。我行一直高度重视从业人员案件防控培训教育，制定了案件防控培训方案、细则。2011年，按河南省“合规执行年”活动要求，我行以每周两次合规知识培训、一次合规知识测试，全行员工每周上交一篇合规学习心得体会的方式，开展合规知识培训教育，从业人员案件防控是培训教育的主要内容之一。 三、组织机构 我行自成立之初，就建立了分工合理、职责明确、报告清晰的内部组织结构，并根据内控和业务发展需要，不断扩充组织机构及其人员配备。 我行审计稽核部配有精通业务的稽核员，受监事长领导，定期、不定期开展稽核检查，按监管当局要求开展信贷、承兑、结算、对公账户、人力资源等专项检查，并按照稽核部工作安排，根据检查情况填报检查日志、提交审计报告，负责稽核中发现问题的相关人员处罚和问题整改，发挥了较好的监督作用。 四、人力资源管理 我行严格执行人力资源管理制度，建立了员工招聘、调配、培训相关制度，实行员工竞聘上岗，在有效激励员工积极性和创造性的同时，实现了人员的合理配置。 1、实行科学的人力资源管理，实现员工与企业协调发展。截止目前，我行共招聘四批50名新员工，平均年龄26岁，均为大专以上学历。所有招聘过程均严格按照报名、资格审查、面试、笔试、二轮面试、培训程序进行，第四批员工培训工作正在进行。我行高度重视从业人员教育培训工作，全行各部室、网点均实行每周一次例会学习培训，学习金融法律法规和业务知识，并开展培训测试，检验培训效果。 2、建立员工绩效考核机制，激励员工工作的积极性和创造性。我行制定了《村镇银行薪酬管理办法》、《村镇银行绩效考核管理办法》，严格执行绩效考核机制，以充分调动员工的积极性和创造性。同时，实行重要岗位竞聘上岗的晋升激励机制，以达到员工和岗位的合理匹配。 五、资金运营和会计结算业务 我行严格执行资金管理制度，确保办理资金业务办理合规合法，提高资金利用率；严格执行会计管理制度，及时报送会计报表，确保会计工作的独立性和信