信用卡业务培训之进件合规篇.ppt

目前我行信用卡申请的几种方式 一、交叉销售 提供材料：身份证复印件、交叉销售信息确认表 柜面识别系统交易:477401 柜面识别系统推荐显示形式 二、团办客户 是指针对与我行有一定业务联系的公司，对公司员工集团办理信用卡的一种申请 方式。 条件：必须先报总行批准。对于以下两类不符合政策范围的进件不予审批为团办进件 （一）员工数少于100人的生产型公司 （二）属于以下行业的进件：小型零售业、旅游业、餐饮业、娱乐休闲业、中介咨询业、美容美发业、小型服务业、小型经贸\商贸\工贸\贸易\咨询\顾问公司、部队（不含部队医院、学校、研究所）等 申请需提供的材料：身份证复印件、《公司员工团办太平洋贷记卡调查报批表》 、员工信息表。 集团客户（QOOO） 其他客户 三、公务员客户（R000) 申请提供的材料：身份证复印件、工作证复印件 四、重点上网客户（J000） 申请提供的材料：身份证复印件、工作证复印件 六、以卡办卡政策：持有他行信用卡六个月以上，仅凭身份证复印件、他行卡复印件即可申请办卡。（I000） 七、青年卡（W000) 2003年以后毕业的大专以上毕业生（不限制全日制），有稳定的工作，均可提供身份证复印件办理青年卡。 其他客户 八.以车办卡，提供行车证，身份证，收入证明文件。（BCOM) 九.他行房贷客户，无不良还款记录，还款一年以上，提供身份证即可办理。(0900) 十.办理附属卡限直系亲属。(0600)加办主卡提供身份证和主卡复印件即可。（客户填写的住宅地址电话必须和原主卡一样）(B000) 觐见渠道 普通N1 4180+五位员工号＋K 白金PT 4180 +五位员工号＋K 有车CS 4180 +五位员工号＋K 公务员GW 4180 +五位员工号＋H 申请表填写不合规原因 分布图 申请表填写不合规 案例 申请表填写不合规 案例 申请表填写不合规 案例 申请表填写不合规 案例 客户附件不合规原因 分布图 客户附件不合规 案例 客户附件不合规 案例 客户附件不合规 案例 客户附件不合规 案例 改进方式 改进方式 改进方式 申请件停留原因 分布图 申请件停留 案例 申请件停留 案例 申请件停留 案例 退件原因 分布图 退件 案例 退件 案例 退件 案例 退件 案例 退件 案例 退件 案例 退件 案例 退件 案例 5月份分行进件时效情况分布图 案例三：重点客户确认 银行填写栏处填写的重点客户编号存在涂改现象，且抄写两次 停留确认适用的重点客户编号 二、进 件 质 量 问 题 的 解 析 及 改 进 方 案 改进方式 一、针对其他-确认营销代码： 规范营销人员的书写，要求使用规范、工整的字体书写 三、针对确认重点客户： 对以重点客户流程上送的申请件，审核其申请人单位名称及用工形式 是否符合重点客户发卡政策要求 遇特殊原因单位名称与重点客户名录不一致或用工形式表述与重点客 户名录要求不一致，需附带分行情况说明，说明具体情况并加盖分行 私金章 重点客户行业类别与序号标注清晰、准确 二、进 件 质 量 问 题 的 解 析 及 改 进 方 案 二、针对交叉销售信息确认表不合规： 每单信息确认表需专人审核 对审核后的信息确认表，审核人需签名或盖章并准确标注审核日期及审核人电话 二、进 件 质 量 问 题 的 解 析 及 改 进 方 案 *统计范畴：5月数据样本 （四）退件 2. “无ID核”退件原因： 营销员对申请人未进行有效ID核或ID核亲访验证工作 营销人员进行相关验证工作后，漏勾选ID核栏位选项 1. “申请表签名不合规”退件原因： 二、进 件 质 量 问 题 的 解 析 及 改 进 方 案 客户签名与所提供的身份证明文件不一致 客户使用不规范汉字书写 客户未将签名签于指定签名框内 客户签名处有涂改或有明显描摹痕迹 （四）退件 3. “非交叉销售客户”退件原因： 分行上送的交叉销售客户信息与系统中的信息不匹配 二、进 件 质 量 问 题 的 解 析 及 改 进 方 案 客户提供的身份证明文件中的姓名与分行登记在信息库内的客户姓名不一致，按客户身份证明文件中的姓名无法在系统中找到匹配的客户信息，导致客户以“非交叉销售客户”原因被退回申请 国内居民：必须完全按照有效身份证明文件上的姓名进行录入 简繁体也须按照证件上书写法进行录入 外籍人士：以护照上的姓名从上到下、从左到右的顺序录入，均录入英文字符大写 客