银行理财产品营销方案曹丽丽.ppt

银行理财BANK FINANCINGYOUR BEST CHOICE 曹丽丽 每个现代人必须清楚的三个问题： 一、什么是理财？ 二、为什么要理财？ 三、怎么才能做好理财？ 什么是理财？ 管理资产 经营流动 处置风险 对理财的错误观念 1、节俭才会生财 × 2、富人才会投资 × 3、存款才是正道 × 4、理财风险太大 × 为什么理财？ ｛ 资金效用最大化 规避风险 减少损失 增加收益 管理流动 理财需要注意什么？ §收益大小 §风险高低 §期限长短 §现金流稳定程度 §成本支出 §是否符合自身条件 §是否满足自身需求 银行理财产品是什么？ 由银行担保和代理金融操作，为客户提供的不同收益和期限的专业理财服务。 银行理财产品本身具有的优势 与银行存款相比： 收益更大 与债券相比： 进入门槛更低 与股票相比： 稳定相更强 与收藏品相比： 流动性更高 经营手段更先进 种类更繁多，选择更广泛 目前我行理财产品主要有“本利丰”、“安心得利”、“安心快线”、“汇利丰”、“境外宝”五大系列，满足保守型、谨慎型、稳健型、进取型和激 进 型 等 类 型 投 资 者 的 不 同需 求，具有收益较高、期限灵活、安全稳健、适合广泛的特点。 “本利丰”理财产品，是指由农业银行自主发起的，产品具有稳健、安全的特点，期限灵活：“本利丰”系列理财产品投资期限为14天至两年不等，并已实现滚动发售。 本利丰保本收益高，投资安全稳健，适合各类客户的投资需求 安心得利投资种类多，让您安心又得利 “安心得利”理财产品，是指由农业银行自主发起的相对固定期限理财产品，期限多样，运作科学，属非保本理财产品，通过合理的资产配置安排，在追求更多收益的同时降低了风险属性，总体属较低风险产品。 安心快线灵活投资，随时变现 “安心快线”理财产品，是指由农业银行自主发起的超短期开放式理财产品（投资周期一般低于一个月），供1天、7天、21天、28天等多个超短期限选择，在开放期内可以申购、赎回。运作科学，安全适度。 汇利丰看清市场走势，获取利益大丰收 “汇利丰”系列理财产品分为保本和部分保本两类，多样投资，多样设计，具有投资范围广、本金安全的特点，致力于在保障投资者本金安全（保本型）的基础上获得更高的收益。适合有投资经验的投资者。 境外宝理财高风险伴随高收益 “境外宝”代客境外理财业务是指具备资格的商业银行、基金公司或证券公司接受投资者的委托，以投资者的本外币资金在境外进行规定金融产品的投资活动。具有：多样化投资； 专业运作； 自由组合； 投资安全等特点。 境外宝产品适合于拥有闲置资金，对收益要求较高，能够承受本金损失风险，对国际金融市场走势有较为深刻认识的客户。 这么多种理财产品…… 总有一款适合你！