理财规划概论.pdf

第一章 理财规划概论 ( B ) 1.个人理财中，收入可概括分为哪两类？ (A)现金收入与非现金收入 (B)工作收入与理财收入 (C)正职收入与兼差收入 (D)薪资收入与红利收入 ( D ) 2.下列何者并非理财规划的目的？ (A)提高生活水平 (B)平衡一生的收支差距 (C)回馈社会 (D)满足个人的基本生活需求 ( A ) 3.人一生中的支出可分为哪三个阶段？ (A)个人资源养成支出、工作期生活支出、退休期生活支出 (B)发展支出、工作支出、养老支出 (C)教育支出、工作支出、养老支出 (D)教育支出、工作期生活支出、退休期生活支出 ( B ) 4.在下列何种情况下，一辈子赚的钱刚好全部花光？ (A)工作期的储蓄等于工作期的生活支出 (B)工作期的储蓄等于个人资源养成期支出加上退休期生活支出 (C)个人资源养成期与工作期的储蓄总额等于退休期的生活支出 (D)工作期的储蓄等于退休期的生活支出 ( B ) 5.在现况不变，理财目标金额固定的情况下，达成目标所需的年限越短，所需要的报酬 率就： (A)不变 (B)越低 (C)越高 (D)未知 ( A ) 6.理财规划中，最主要的目标就是在限定时间内累积到一定的资产，所以最重要的两个 问题就是： (A)when how much (B)when how (C)where how much (D)who how ( 4 ) 7.有关金融从业人员的道德标准及行为纪律，下列叙述何者正确？ 　(1)理财规划人员可基于交叉营销之需要，将客户基本数据转介其它部门同事 　(2)理财规划人员可以间接暗示的方式，将客户未公开消息告知第三者 　(3)理财规划人员可基于产品特性，强调并大肆宣传此产品的过去绩效 　(4)理财规划人员于提供商品时，若该商品与理财规划服务系不可分，在无妨害公平竞 争之虞时，可建议客户购买该商品 1 第二章 理财规划步骤 ( C ) 1.理财规划的过程可区分为下列五个步骤，哪一个顺序比较合理？ (1)搜集相关的财物信息(2)分析目前的财务状况(3)决定财务目标(4)设计与执行财务计 划(5)定期检讨与修订计划 (A)(2)(3)(1)(4)(5) (B)(3)(2)(1)(4)(5) (C)(1)(2)(3)(4)(5) (D)(4)(2)(1)(3)(5) ( B ) 2.以国外的标准而言，一位称职的理财规划人员最少要具备多少年的相关经验？ (A)2年 (B)3年 (C)5年 (D)10 年 ( A ) 3.下列叙述何者有误？ (A)目前台湾的理财规划顾问行业以趋饱和 (B)金融控股公司就可以提供全方位的理财服务 (C)会计师也可以提供理财规划服务 (D)目前外商银行提供的个人理财服务仅局限于大客户