08第八讲 工程项目风险管理与保险.ppt

8.1 工程项目风险管理概述 6．风险管理的发展 风险管理起源于第一次世界大战中战败的德国，美国由于1929-1933 年卷入20世纪最严重的通货膨胀，造成经济衰竭，从而引起美国学者对风险管理问题的深入研究。 1932年纽约保险经纪人协会（该协会由纽约几大公司组织，定期地研究有关风险管理的理论和实践问题）宣告成立，标志着风险管理科学的兴起。 8.1 工程项目风险管理概述 20世纪50年代以来，风险管理受到欧美各国的高度重视，逐步形成企业管理科学中的一门独立科学。 项目风险管理是在经济学、管理学、行为科学、运筹学、概率统计、计算机科学、系统论、控制论等学科和现代工程技术的基础上形成的边缘学科。 风险管理作为一门新的管理科学，既涉及一些数理概念，又涉及大量的非数理的文理观点。综观几十年风险管理科学的发展历程，风险管理呈现出研究领域和研究范围不断扩大的趋势。 8.1 工程项目风险管理概述 发达国家在工程建设领域开展风险管理的研究和实践始于二十世纪五、六十年代，伴随着西方社会战后重建,投资大量增加,巨大的投资。 七十年代，国外学者主要研究业主与承包商在合同中的风险责任问题。 八十年代，研究内容开始涉及工程保险、地质及环境不确定风险、费用超支风险、工期延误中的责任、技术风险和设计风险等领域。 八十年代中期，项目风险管理被介绍到中国，应用于大型土木工程项目的管理之中，如上海地铁项目、广州地铁项目以及三峡水利枢纽工程等。 8.1 工程项目风险管理概述 风险管理是项目管理中不可缺少的组成部分，但我国80年代初引进项目管理理论与方法时，只引进了项目管理的基本理论、方法与程序，没有同时引进风险管理，原因是： 1.当时我国经济发展水平较低，人们风险意识普遍较差，尚未认识到风险管理的重要性。 2.当时我国尚处于计划经济体制，国家是唯一（或主要的）投资主体，为了节省投资（在帐面上反映）而不愿增列风险管理费用。 3.风险管理的环境尚未形成。保险公司当时刚开始组建、恢复，险种比较少。风险管理人才也很缺乏。 8.1 工程项目风险管理概述 目前，总体上看，我国工程建设领域的风险管理尚处于起步阶段，大多数的施工承包企业远没有实行科学的风险管理，风险管理水平仍十分落后，大部分工程建设项目的风险分析方法还处于定性阶段，在实践领域仍需要大力推广科学的风险管理方式。 目前，最重要也最有影响的学术机构--国际项目管理协会；每两年举办一次世界项目管理大会。还有一些地区性的组织，如俄罗斯项目管理协会（SPMA）、美国项目管理协会（PMI）、印度优秀项目管理中心，英国的项目经理协会等也经常开展风险管理的学术研究。 8.2 工程项目风险识别 一、工程项目风险识别的概念和主要内容 风险识别：确定有可能影响项目的风险事件的过程。 工程项目风险识别的主要内容： 1)识别并确定项目有哪些潜在的风险； 2)识别引起这些风险的主要影响因素； 3)识别项目风险可能引起的后果。 二、工程项目风险识别所需的信息和依据 1、项目产出物的描述 2、项目计划信息 3、历史资料 三、风险识别的过程 1、收集数据或信息 2、分析不确定性 3、确定风险事件，并将风险归纳分类 4、编制工程项目风险识别报告 8.2 工程项目风险识别 四、风险识别的方法 1、头脑风暴法 2、德尔菲法 3、核对表法 4、系统分解法 5、流程图法 6、情景分析法 7、故障树法 8.2 工程项目风险识别 第三节 工程项目风险估计和评价 一、风险估计概述 1、风险估计的内涵、流程与内容 内涵：项目风险估计是对项目各个阶段的风险事件发生的可能性的大小、可能出现的后果、可能发生的时间和影响范围的大小等所作的估计。 内容： 1）风险事件发生可能性的估计； 2）风险事件后果严重程度的估计； 3）风险事件影响范围的估计； 4）风险事件发生时间的估计。 8.3 工程项目风险估计和评价 工程风险估计的流程 采集数据 分析模型 发生后果 发生频率 计算风险值 8.3 工程项目风险估计和评价 2、风险事件发生概率的估计方法 （1）利用已有数据资料分析风险因素或风险事件的概率分布。 （2）利用理论概率分布确定风险因素或风险事件的概率。 （3）利用主观概率分析风险事件发生的概率。 （4）综合推断法。 前推法、后推法、旁推法 8.3 工程项目风险估计和评价 二、风险评价概述 1、工程项目风险评价的作用和步骤 作用： 1）确定风险大小的先后次序。为决定风