2019年投资理财基础知识.ppt

投资理财基础知识 课程目标 通过60分钟的学习，帮助学员掌握目前国内主要投资工具种类，了解各种投资工具的运作原理、特征及差异，进一步丰富金融相关知识，便于在实际工作中灵活使用。 课程大纲 理财基本概念 理财基本原则 主要投资工具介绍 结束语 保值：避免通货膨胀的损失，使辛苦得来的 　　　　钱购买力保持不变 增值：分享社会经济发展的成果，使辛苦挣 　　　　来的钱购买力增加 课程大纲 理财基本概念 理财基本原则 主要投资工具介绍 结束语 资本原则　（开源节流） 复利原则　（72定律） 时间原则　（投资期限） 所能投资理财的金额 家庭现有的财务状况及财务需求 金融资产的安全性、流动性及收益性 其他（如税率、政策、投资人的水平等） 课程大纲 理财基本概念 理财基本原则 主要投资工具介绍 结束语 ? 收入型、成长型和平衡型基金的比较 保本 有保证收益 分享保险公司利润 免征税收 抵御通货膨胀 顾客成交房地产投资 清楚地向顾客介绍了情况，到现场参观了楼盘，并解答了顾客的疑虑，这一刻销售员必须进一步进行说服工作，尽快促使顾客下决心购买。 1、成交时机把握 顾客不再提问、进行思考时。 当客户坐在椅子上，左右相顾突然双眼直视你，那表明，一直犹豫不决的人下了决心。 一位专心聆听、寡言少问的客户，询问有关付款及细节问题，那表明该客户有购买意向。 话题集中在某单位时; 顾客不断点头对销售销员的话表示同意时。 顾客开始关心售后服务时。 顾客与朋友商议时。 2、成交技巧 不要再介绍其他单位，。 让顾客的注意力集中在目标单位上。 强调购买会得到的好处，如折扣、抽奖、送礼物等。 强调优惠期，不买的话，过几天会涨价。 强调单位不多，加上销售好，今天不买，就会没有了。 观察顾客对楼盘的关注情况，确定顾客的购买目标。 进一步强调该单位的优点及对顾客带来的好处。 帮助顾客作出明智的选择。 让顾客相信此次购买行为是非常正确的决定。 3、成交策略 迎合法 选择法 协调法 真诚建议法 利用形势法 我们的销售方法与您的想法合拍吗? 这一方法的前提是:售楼员可以肯定地知道客户的想法。 先生，既然您巳找到了最合适自己的楼盘，那么您希望我们何时落定呢? 在使用提问的方法时，要避免简单的“是”或者“否”的问题。 我想在公司叫客户名单上也加上您的名字，您认为怎样做能达到这个目标呢? 我希望与您达成协议，我们还需要做哪些方面的努力呢? 如果对方表现出较多的异议，这种方法可帮助售楼员明确客户的主要异议。 促销期只剩一天了，如果今天不能下定，楼盘价格的提升将给您带来很大的损失。 结束语 天下难事，必做于易 天下大事，必做于细 　　　　　　　　　 谢 谢 ? ? ? 成长型基金 平衡型基金 收入型基金 投资风险 潜在收益率 成长型基金是追求基金资产的长期增值 收入型基金是以获取当期的最大化收入为目的 平衡型基金是综合平衡成长型基金和收入型基金的投资目标，既要获得当期收入，又要追求资产的长期增值 至少有10年历史，假如它在这么长时间内一直有丰厚的利润，那我们可以认为，它在未来也会运作良好； 选择大型的跨国股票基金。这种基金在世界各地购买股票，以此分散风险，所以十分安全； 参考基金趋势图，观察在过去10年间哪些种类的基金年终获利最好。 ? 基金的投资原则 二手房：　　 商　铺： 期　房： 老洋房： 稀缺景观房： 购房收益　　　　 注意事项 稳定且高　　　　　 投资郊区房产需谨慎、购买年代远的房产需谨慎、面积大的房屋不宜投资 投资工具5–房地产 稳定性、良好的成长性、不可比性　　　　　 有投资潜力、开盘价低、规模不大　　　　　 抗跌性强　　　　　 不可替代性、抗跌能力强　　　　　 看商铺本身、看楼盘定位、看后期管理、看业主　 风险变幻，易产生纠纷；易产生过度投机或“被套”现象 装修费较昂贵 房价与稀缺程度、景观资源有关 ? 房产投资的特点 　投资对象：有相当资金可做中长期投资的人、具备相当丰富的房地产投资知识，敢于进行短线投资的人； 　优点：有自用及投资双重功能，可抵消通货膨胀带来的贬值损失； 　缺点：流动性低，变现性差，所需资金较多； 　风险水准：总体而言，较高。 　　　指保险公司将其分红保险业务实际的经营成果优于定价假设的盈余，按照一定比例(目前中国保监会规定不低于70％)向保单持有人进行分配的人寿保险产品。 定 义 特 征 投资工具6–分红保险 投资策略相对较为保守 公司承担的风险相对较小，因此投资的选择空间相对增大 投资策略 保证的 没有不确定的风险 分为保证利益和红利两部分。保证利益没有不确定的风险，而红利的数额