银行保险理财经理管理办法（试行）实施细则.pdf

中国人寿保险股份有限公司湖南省分公司 银行保险理财经理管理办法（试行）实施细则 第一章 总 则 第一条 为践行中国人寿特色寿险发展道路，促进中国人 寿保险股份有限公司（以下简称“本公司”）银行保险业务持续、 健康、稳定发展，健全银行保险销售组织，全面提升银行保险 服务品质，建设一支高素质、高绩效的银行保险理财经理队伍， 明确其合同义务、委托报酬及考核办法，建立有效的激励考核 机制和管理体系，在总公司制定、下发《中国人寿保险股份有 限公司银行保险理财经理管理办法（试行）》的基础上，省公司 制定了《中国人寿保险股份有限公司湖南省分公司银行保险理 财经理管理办法（试行）实施细则》。 第二条 本《细则》所称“银行保险业务”是指通过银行、 邮政等金融机构代理销售及银行保险销售人员直接销售的保险 业务。 第三条 本《细则》所称“银行保险理财经理”是指符合 本公司银行保险理财经理从业资格条件，在本公司授权范围内 为银行保险客户提供延伸服务，并进行市场培育、维护与新业 1 务开拓的销售和销售管理人员。银行保险理财经理包含销售系 列的理财经理（以下简称“理财经理”）和管理系列的理财经理 （以下简称“理财经理主管”）。 理财经理是指专门从事银行保险客户资源关系维护与服 务、以及客户资源再开发的销售人员。 理财经理主管是指主要负责所辖银行保险理财经理团队 （以下简称“团队”）的销售指标达成、队伍建设、成员日常培 训与管理、银行保险客户关系维护与服务等工作的团队负责人。 其中理财经理团队是指从事银行保险相关销售工作，拥有一定 数量理财经理，并承担一定业务指标的基本销售单位。 第四条 《细则》所称“银行保险客户资源” 属于公司 资源，归公司统一管理，由经营单位银行保险部根据业务发展 需要进行统一分配。 第五条 《细则》所称“职级”是指理财经理和理财经理 主管达到公司规定的委托代理标准时所对应的级别。本《细则》 所称“合同”指代理合同，所称“合同义务”是指银行保险理 财经理或理财经理主管达到一定级别所应履行的义务。本《细 则》中相关用语简称如下：“合同义务”简称为“义务”，“职级 评估和认定”简称为“考核”，“职级提升”简称为“晋升”，“职 级下降”简称为“降级”。 2 第六条 本《细则》适用于与本公司签订代理制合同的银 行保险理财经理。本《细则》中所称“合同”指“代理合同”。 第七条 银行保险理财经理从事的一切业务活动必须遵 守国家的法律法规、公司银行保险理财经理管理的相关规定。 第八条 本《细则》根据各市、州分公司的当地城乡居民 收入水平、GDP 等经济指标 ，分 A、B、C 三类地区进行目标设 定和业绩考核，其中：A类地区指长沙，B类地区指株洲、岳阳、 常德、衡阳、邵阳、湘潭、益阳、郴州、娄底、怀化、永州，C 类地区指张家界、自治州。 第二章 管理架构 第九条 本架构为纯业务管理架构，各省、市、县（区） 公司设立负责银行保险业务管理工作的银行保险部，负责银行 保险业务推动、渠道建设、人员管理和辅导训练等工作，并接 受上级公司银行保险部门的指导与监督。 总公司银行保险部 直辖市、计划单列市分公司银行保险部 省分公司银行保险部 3 市分公司银行保险部 县（区）支公司银行保险部 城区专营单位（