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《如何做好一名理财经理》 理财经理的工作内容是什么？ 金融百货 完成销售 理财目标 客户需求 2009/8/22 11 担任理财经理的工作， 到底有什么好处？ • 令人称羡的工作：嘴＋脑袋＋长期饭票 • 有成长性：学习＋增广见闻＋潜能提升 • 能一边工作一边赚钱：公司奖金与个人家庭理财 2009/8/22 12 担任理财经理的工作， 会面临哪些挑战？ 1. 工作繁重 2. 业绩压力 3. 训练学习 2009/8/22 13 理财经理可能要面对的十个难关？ 1. 不知客户在那里？（RM的客户名单数据库） 2. 行动力转弱。（每日三访＝〉每日一访） 3. 持续力降低。（365/365＝〉150/365） 4. 工作动机消失或工作诱因降低。 5. 推称产品力不强，不愿客户冒风险？（产品观念） 6. 景气变差，客户投资承受风险，自己压力很大。 7. 市场环境不佳，客户投资意愿大幅降低。（产品线不足） 8. 工作环境改变。（从A分行转调B分行） 9. 业务主管漠不关心或认为业务主管使不上力。 10. 工作繁重、销售时间不足，以致未能达成绩效。 理财经理最常见的症状 『自信心缺乏免疫症候群』 • 对产品不够了解（所以不敢卖给客户） • 对市场不够了解（不知道现在可不可以投资） • 对自己没信心（不知道怎么跟客户谈投资） 2009/8/22 15 如何胜任理财经理的工作 • 这份工作如何做？ • 一天时间怎么分配？ 2009/8/22 16 理财经理高绩效的四个面向 5% 80% 5% 10% ＋ ＋ ＋ ＝Max K A S H 17 一名优秀卓越的理财经理的目标 客户群 客户资产 绩效 （100 VIP） （RMB 5000万） （RMB 100万/年） 《第一关》胆识训练 做为一名优秀的营销人员，必须要有胆、有放胆一搏的勇气！ • 妳敢拿起黄页做电话行销？ • 妳敢在电梯里跟陌生人交换名片？ • 妳敢在大街上散发活动DM？ • 妳敢大声的做自我介绍一分钟？ 2009/8/22 19 上联：不怕苦不怕难