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练习题 一、单项选择题（选项为1个） 1、融资融券合同的正式生效以什么为准？（ ） A、自甲乙双方签字之日起正式生效 B、自客户在融资融券交易风险揭示书上签字起正式生效 C、自甲乙双方签字并经公司审核盖章后正式生效 D、自客户收到公司审核盖章后寄回的合同之日起正式生效． 答案：C 2、以下说法正确的是（ ）。 A、融资融券合同文本由公司统一规定，统一印制、统一发放 B、融资融券合同文本由公司统一规定，营业部自行印制 C、融资融券合同文本由营业部自行规定和印制 D、以上说法均不正确 答案：A 3、融资融券合同的期限多长？如何续签合同？（ ） A、融资融券合同有效期6个月。在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延6个月，以此类推 B、融资融券合同有效期一年。在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延一年，以此类推 C、融资融券合同有效期一年。在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延6个月，以此类推 D、融资融券合同有效期两年。在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延一年，以此类推 答案：B 4、客户申请授信额度的上限比例不得超过（ ）。 A、总资产的20% B、总资产的25% C、总资产的30% D、总资产的50% 答案：B 5、客户申请授信额度的上限比例不得超过（ ）。 A、证券资产的20% B、证券资产的25% C、证券资产的30% D、证券资产的50% 答案：D 6、客户在什么情况下需要追加担保物？（ ） A、当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于平仓维持担保比例 B、当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于补仓维持担保比例 C、当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于取保维持担保比例 D、当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于补仓维持担保比例或平仓维持担保比例 答案: D 7、提高维持担保比例方式有哪些？（ ） A、将追加的现金划入客户信用交易账户 B、将追加的可充抵保证金证券划入客户信用交易账户 C、自行平仓：通过卖券还款、买券还券、直接还券或直接还款等方式全部或部分偿还融资融券债务 D、以上全是 答案: D 8、担保物追加不足的后果有哪些？（ ） A、强制平仓 B、客户信用等级降低 C、债务追索 D、司法诉讼 答案: A 9、强制平仓的平仓时点如何确定？（ ） A、平仓日集合竞价时间内 B、平仓日连续竞价交易时间内 C、平仓日集合竞价和连续竞价交易时间内 D、平仓日集合竞价和连续竞价交易时间内按照平仓预案执行平仓当日未能执行完毕的顺延至下一交易日，直至完成平仓操作 答案: D 10、债务追偿分协商和司法两个阶段，债务追偿协商期限为（ ）个工作日，如偿债不足，根据损失金额比例，加入司法程序。 A、2 B、3 C、5 D、7 答案: C 11、客户开展融资融券交易前应该参加过以下投资者教育活动（ ）。 A、领取投资者教育材料 B、参加投资者教育讲座 C、推荐人面对面向客户讲解 D、以上全部。 答案：D 12、下列可以计入个人客户征信内容的资产范围的是（ ）。 A、商品房 B、家用电器 C、汽车 D、个人所投资企业的机器、厂房 答案：A 13、下列可以计入机构客户征信内容的资产范围的是（ ）。 A、A股账户和基金账户的保证金 B、证券市值 C、企业净资本 D、以上都可以 答案：B 14、推荐人的确定流程是（ ）。 A、营业部申请、融资融券部审批 B、营业部确定并向融资融券部报备 C、营业部确定并向经纪管理总部报备 D、营业部确定并向融资融券部和经纪管理总部报备 答案：B 15、推荐人在开市期间发现客户维持担保比例低于130%时（ ）。 A、立即通知客户追加担保物 B、在收市后，确认不低于130%时不用通知客户追加担保物 C、在收市后，确认不低于130%时也要通知客户追加担保物 D、都不用通知客户 答案：B 16、担保证券上市公司股东大会议案需要投票赞成、反对或弃权时（ ）。 A、以每位客户的名义投票 B、按券商的意见以券商的名义投票 C、由券商收集客户的意见以券商的名义投票 D、不允许参加投票 答案：C 17、客户查询信用证券账户的明细数据（ ）。 A、只能在券商查询 B、只能在登记公司查询 C、可以在券商和登记公司查询，两者查询结果不一致时以登记公司的为准 D、可以在券商和登记公司查询，两者查询结果不一致时由券商负责向客户解释。 答案：D 18、司法机关依法对客户信用账