零售银行“财富管理”体系建设项目.pdf

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零售银行零售银行 “财富管理财富管理”体系建设项体系建设项 目 打造制胜的财富管理业务 机密和专有 未经***许可,任何对此资料的使用严格禁止 SHA-HK0920FXY(GB)2 内容 ▪ 财富管理银行最佳实践分享财富管理银行最佳实践分享 ▪ 项目目标和总体工作计划 ▪ 试点工作安排和分行选拔 McKinsey Company | 1 SHA-HK0920FXY(GB)2 领先的财富管理银行主要通过五个维度 来实现一流的客户体验的最终目标 最终目标:一流的客户体验 实现 A 客户分层及价值定位 B 产品体系(产品) C 销售服务模式(服务) D 渠道(便利性) B1 C1 D1 维度 ▪ 清晰、合理的客户 ▪ 高效的产品开发/ 引 ▪ 专业素质的理财 ▪ 多渠道销售/服务体 A1 分层分层 入机制入机制,全面全面、持持 经理团队经理团队 系系 A2 ▪ 深刻的对客户的理 ▪ 一流的销售管理 ▪ 科学的网点的选址 续的金融产品超市 C2 D2 B2 体系和服务管理 解及细分 ▪ 强大的支付结算平 及布局 A3 D3 ▪ 独特的价值定位 台 体系 ▪ 功能强大、用户友 B3B3 C3C3 ▪▪ 强大的财富管理强大的财富管理 ▪▪ 一流的产品经理为一流的产品经理为 ▪▪ 强大的强大的CRMCRM 系统系统 好的网银平台和财好的网银平台和财 A4A4 品牌 核心的产品管理机 支持 富管理客户专属的 C4 制 ▪ 抓住客户“真情 电话银行 B4 时刻”(开户、 ▪ 灵活的定价策略

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