货币银行学 第八章 中央银行（福州大学）.pdf

第八章 中央银行 第八章 中央银行 Central Bank Central Bank 第一节 中央银行概论 第二节 中国人民银行 本章学习要求 1、了解中央银行产生的必要性，掌握中央银 行的几种主要类型； 2、理解中央银行的性质和职能，能够结合中 央银行的资产负债表分析中央银行的职 能； 3、了解中国人民银行的职责、组织结构与业 务。 第一节中央银行概论 一、建立中央银行的必要性 1、政府融资的需要 2、统一货币发行的需要 3、最后贷款人的需要 4、建立票据清算中心的需要 5、统一金融管理的需要 二、建立中央银行的路径 （一）自然演进型的中央银行 从众多的商业银行中逐渐分离出一家银行， 专门执行中央银行职能。 货币经营业—— 高利贷银行—— 大银行—— 政府的银行——发行的银行——银行的银 行——清算的银行——职能健全的中央银行 如1694年的英格兰银行 （二）创设型的中央银行 是由政府出面组建中央银行，其典型代表是 美国联邦储备银行 三中央银行的性质和基本职能  （一）中央银行的性质 中央银行是特殊的金融机构 1) 地位特殊：全国金融体系的最高管理机构 2) 业务特殊：中央银行不以盈利为目的，以政 府和商业银行等金融机构为业务对象 独占货币发行权、制定和执行货币政策、 接受银行等金融机构的准备金存款和政府财 政性存款  （3 ）管理手段特殊：以行政管理机关和 银行双重身份管理 管理手段多样化：以经济手段为主。  （4 ）与政府关系特殊：既要与政府保持 协调，又要有一定独立性。 (二)中央银行的职能 中央银行是“发行的银行” 是国家唯一的货币发行机构 是指中央银行必须以维护本国货币 的正常流通和币值稳定为宗旨。  中央银行是“ 国家的银行”  代理国库  为政府融通资金、提供特定的信贷支持  作为国家的最高金融管理当局，管理国 内外金融事务 中央银行是“银行的银行” 1、集中商业银行的存款准备金 1）目的：保证流动性、调控货币供给量 2）内容：范围、准备金率、具体办法 2、最后贷款人 1）概念：向商业银行提供资金支持 2）手段：再贴现、再贷款 3、组织全国清算 四中央银行制度的基本类型 单一的中央银行制度 一元式：中国人民银行 二元式：美国联邦储备体系 复合的中央银行制度：前苏联、东欧国家的中 央银行和1983年以前的中国人民银行 跨国中央银行制度：欧洲中央银行、东加勒比 海货币管理局、西非货币联盟、中非货币联盟 准中央银行制度：新加坡、香港 五中央银行的业务  （一）央行的业务活动原则 相对独立性 应处于超然地位，在执行业务活动时，不应受到 行政和其他部门的干预。 不以盈利为目的  避免与其他银行争利；保持控制金融市场的力量。 不兼营一般银行业务  以免不合理竞争而威胁其他金融机构生存．保持 央行权威，以领导其他金融机构。 公开性  定期公布业务状况，使社会及时了解货币政策， 了解实施后所产生的经济后果。 （二）中央银行的资产负债表 资产 负债 再贴现及放款 流通中现金 政府债券和财政借 国库及公共机构存 款 款 金融机构存款 黄金、外汇储备 其他负债 其他资产