中国银行信用证案例分析.pdf

信用证案例分析信用证案例分析 信用证案例分析信用证案例分析 程程 军军 程程 军军 中国银行总行国际结算部总监中国银行总行国际结算部总监 中国银行总行国际结算部总监中国银行总行国际结算部总监 ICC CHINA 信用证专家组成员ICC CHINA 信用证专家组成员 ICC CHINA ICC CHINA 信用证专家组成员信用证专家组成员 2006年2月25日 上海 KEY ISSUE ONE LC FRAUD (信用证欺诈问题信用证欺诈问题) 信用证欺诈问题信用证欺诈问题 LC FRAUD 1、、UCP中没有信用证欺诈的规定中没有信用证欺诈的规定。。 、、 中没有信用证欺诈的规定中没有信用证欺诈的规定。。 2、、UCP中也没有规定信用证欺诈的救济中也没有规定信用证欺诈的救济。。 、、 中也没有规定信用证欺诈的救济中也没有规定信用证欺诈的救济。。 3、寻求司法救济、寻求司法救济—信用证欺诈例外原则信用证欺诈例外原则。。 、、寻求司法救济寻求司法救济 信用证欺诈例外原则信用证欺诈例外原则。。 1）1）什么是信用证欺诈什么是信用证欺诈—信用证欺诈的认信用证欺诈的认 11））什么是信用证欺诈什么是信用证欺诈 信用证欺诈的认信用证欺诈的认 定标准问题定标准问题。。 定标准问题定标准问题。。 2）2）信用证欺诈例外的例外问题信用证欺诈例外的例外问题。。 22））信用证欺诈例外的例外问题信用证欺诈例外的例外问题。。 LC FRAUD 信用证欺诈例外原则信用证欺诈例外原则 信用证欺诈例外原则信用证欺诈例外原则 是指在肯定信用证独立性原则的前提下是指在肯定信用证独立性原则的前提下，允许银行，允许银行 是指在肯定信用证独立性原则的前提下是指在肯定信用证独立性原则的前提下，，允许银行允许银行 在存在信用证欺诈的情况下在存在信用证欺诈的情况下，不予兑付，不予兑付，法院亦可，法院亦可 在存在信用证欺诈的情况下在存在信用证欺诈的情况下，，不予兑付不予兑付，，法院亦可法院亦可 以颁发止付令对银行的兑付行为予以禁止以颁发止付令对银行的兑付行为予以禁止。。 以颁发止付令对银行的兑付行为予以禁止以颁发止付令对银行的兑付行为予以禁止。。 三个理论基础三个理论基础 三个理论基础三个理论基础 欺诈使一切变得无效欺诈使一切变得无效 （（fraus omnia corrumpit) 欺诈使一切变得无效欺诈使一切变得无效 （（ 诚实信用原则诚实信用原则 诚实信用原则诚实信用原则 公共秩序保留原则公共秩序保留原则 公共秩序保留原则公共秩序保留原则 LC FRAUD 信用证欺诈认定的标准信用证欺诈认定的标准 信用证欺诈认定的标准信用证欺诈认定的标准 1、美国的标准、美国的标准 、、美国的标准美国的标准 A) Pre-UCC Position B) Prior UCC Article 5 Position C) Revised UCC Article 5 Position LC FRAUD A) Pre-UCC Position The Sztejn Case (1941年里程碑式的判例年里程碑式的判例：：Sztejn v. J. 年里程碑式的判例年里程碑式的判例：： Henry Schroder Banking Corp(31 N.Y.S.2d 631) ) Intentional fraud/egregious fraud/a more flexible equitable standard of frau LC FRAUD B) Prior UCC Article 5 Position 4-114 （（2）条）条 : “除非另有协议除非另有协议，当各项单据