收展孤单管理制度体系简介国寿版含备注.pptVIP

迁入单处理流程 * 迁入单，又称转移保单 迁入单不存在困难件/问题件的情况，不需要手工提取操作 业管部门在保全处理时，必须指定销售人员（系统强制） 销售人员是提前导入系统的（一般是保单服务专员），如果有变动，要及时与业管沟通，在系统内维护新的接收人 目录 孤儿保单管理办法 1 孤儿保单服务管理办法 2 ü * 办法出台背景 * 收展队伍不同于营销队伍最大的特点和优势，就是孤单资源。在明确孤单资源向收展队伍倾斜的制度导向下，必须规范孤儿保单服务标准，为孤单经营奠定基础。 目的 * 围绕孤单的工作内容 * 资源分配是固定动作 客户管理是常态化动作 经营开拓是目的性动作 办法特点与导向 * 办法解读 * 思考 * 《办法》包含6个章节 总则 孤儿保单服务资格 孤儿保单服务项目 孤儿保单服务委托报酬 孤儿保单服务品质管理 附则 孤单服务基本项目 * 续期收费服务事项：括相关续期缴费通知、协助客户办理银行转账等 保全、理赔服务事项：包括协助客户完善或变更基本信息、办理日常保全及出险理赔 为客户进行保单整理，以客户需求为导向，向客户提出完善风险保障的建议，帮助客户完善风险保障计划 解答客户的询问、讲解条款、协助客户查询红利 上述基本服务项目，若要做得好，做的到位：首要是什么？ 让收展员清楚掌握客户信息 让他会用客户服务卡 (1/3) * 客 户 服 务 卡 　　 　 　 　 服务人员 　 编号 　 年 月 日制 客户来源 　 客户姓名： 证件类型/号码： 重要纪念日 　 身高（cm） 体重（kg） 　 　 工作单位： 手机号码： E-mail 　 家庭地址： 定电话： QQ/微信 　 家属亲友 姓名 关系 证件号 工作单位 联系地址 联系电话 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 保 险 单 情 况 NO. 投保人 被保人 险种名称 保单号码 生效日期 保额 保费×年数 1 　 　 　　 　 　 　 　 2 　 　 　　 　 　 　 　 3 　 　 　　 　 　 　 　 4 　 　 　　 　 　 　 　 5 　 　 　　 　 　 　 　 银行转账账号 受益人 生存金给付方式/时间 附加险 理赔记录 原业务员 　 　 　　 　 　 　 　 　 　　 　 　 　 　 　 　　 　 　 　 　 　 　　 　 　 　 　 　 　　 　 　 　 准 客户信息 关系人信息 保单基本信息 （包括非本公司产品） 让他会用客户服务卡(2/3) * 日期 服务地点 拜 访 服 务 内 容 记 录 服务人员 备注 增员或 转介绍记录 客户服务记录 增员或 转介绍记录 队伍业务规模与孤单数量之间的关系 * ÷ 当前孤单基本情况 * 截至2017年6月底，全系统个险渠道存量孤单达9000余万件，2015年全年新增1118万件，2016年新增2366万件，2017年截至6月底新增1684万件，孤单数量持续增加。 存量和增量孤单可以支撑的队伍规模 * 按照每人200件孤儿保单的标准来计算，以当前的存量孤儿保单即可支撑 万人的收展队伍！ 假如每年新增的孤儿保单按照1000万件计，则以每年新增的孤儿保单可以支持新增 万人！ 40 7.5 队伍规模与新增 孤单存量与新增 人均新单件数 新单件均保费 以孤单为基础的收展工作思维模式 * 辅导训练 销售支持 招募增员 孤儿保单管理与经营贯穿于收展单位日常工作，在职场标建、主管自主经营的大背景下，更突显了孤单的重要性 * 既然孤儿保单这么重要，那么公司在制度层面是如何加强孤单管理呢？ 目录 孤儿保单管理办法 1 孤儿保单服务管理办法 2 ü * 核心导向 * 《孤儿保单管理办法》的核心导向： 孤儿保单资源向收展队伍倾斜 最大限度地支持收展队伍的发展 以收展队伍的专业化服务提升孤儿保单客户满意度 通过服务品质提升，最终实现孤单客户名单到保单的转变 为什么要向收展队伍倾斜？ 主要特点 * 导向明确 包容灵活 科学规范 明确支持收展队伍发展 明确孤单归属公司统一管理 支持不同类型孤单的分配 分配方式可灵活选择 提出孤单区域化管理 细化不同类型孤单分配规则及流程 核心内容介绍 《办法》包含7个章节 总则 来源及性质识别 管理职责归属 分配规则 区域管理 处理流程 附则 总则 * 原则上只允许营销队伍产生的孤儿保单流向收展队伍，不允许收展队伍服务的孤儿保单流向营销队伍 孤单转入---客户相关通知---保单性质识别---保单归集---孤单分配 孤儿保单管理主要包括的环节 孤儿保单管理核心导向 总则 * 收展员 孤儿保单 公 司 强调了孤儿保单资源的归属： 所有权 使用权 意义