平安养老金橙养老保障管理产品合同.pdf

平安养老金橙养老保障管理产品合同 3 目 录 第一条 定义 第二条 产品概况 第三条 产品募集 第四条 产品认购和申购 第五条 产品赎回 第六条 巨额赎回 第七条 养老保障管理基金的保管与处分 第八条 账户管理 第九条 投资管理 第十条 会计 第十一条 估值 第十二条 养老保障管理基金承担的费用 第十三条 委托人的权利和义务 第十四条 管理人职责 第十五条 托管人职责 第十六条 信息披露 第十七条 审计 4 第十八条 必威体育官网网址条款 第十九条 本合同终止 第二十条 本产品终止 第二十一条 违约责任 第二十二条 争议解决与法律适用 附件一：平安养老金橙养老保障管理产品投资组合账户说明书 附件二：委托人风险揭示书 5 第一条 定义 下列用语采用如下含义，除非法律、行政法规有专门定义。 1.1 本产品：指平安养老金橙养老保障管理产品。 1.2 本合同：指委托人与管理人签署的包括平安养老金橙养老 保障管理产品条款、平安养老金橙养老保障管理产品投资组合说 明书、委托人风险揭示书及其相关补充约定的书面协议。 1.3 委托人：指年龄在18 周岁至65 周岁之间，具备完全民事 行为能力并经过投资风险偏好测评，符合管理人测评要求的自然 人。 1.4 管理人：指开展养老保障管理业务，提供养老保障以及与 养老保障相关的资金受托管理服务的养老保险公司。 1.5 托管人：指管理人根据中国保监会关于资产托管的有关规 定所选择的合格商业银行，由其承担养老保障管理基金托管工作。 1.6 养老保障管理基金：由加入本产品委托人的缴款及其投资 运营收益组成的基金财产。 1.7 银行资金账户：指管理人开立的，用于归集委托人认购、 申购资金；向资产账户划拨资金；向委托人支付赎回资金的专用 存款账户。 1.8 资产账户：指管理人委托托管人开立的、用于养老保障管 理基金因投资运作而发生的资金清算交收的基金管理专户。 1.9 个人账户：指管理人建立的用于记录委托人个人基本信 6 息，缴款、投资收益和余额等信息的账户。 1.10 T 日：即开放型投资组合定价日，为每周三，如遇月末， 则月末最后一天为当周定价日。管理人根据国家政策调整和资本 市场情况，以更全面客观反映投资品种的公允价值为原则，管理 人经公告后可调整本产品的定价日。 1.11 开放型投资组合：指可在T 日进行申购与赎回交易的投 资组合。 1.12 封闭型投资组合：指在投资运作封闭期间内不提供申购 与赎回的投资组合，封闭期限根据管理人每期产品的募集公告确 定。 1.13 募集期：自产品发售之日起至募集成功所经过的期限， 具体根据管理人每期产品的募集公告确定。 1.14 认购：指委托人在本产品募集期内签署本合同并进行缴 款的行为。 1.15 申购：指委托人在开放型投资组合存续期限内签署本合 同并进行缴款的行为。 1.16 发售：在本产品募集期内，管理人向委托人销售本产品 份额的行为。 1.17 赎回：指开放型投资组合中，在T 日委托人向管理人卖 出所持有养老保障管理基金份额的行为。 1.18 管理费：指管理人为养老保障管理基金提供账户管理、 7 投资管理、支付等服务的运营成本。 1.19 托管费：指托管人为养老保障管理基金提供基金托管服 务的运营成本。 1.20 解约费：指委托人持有养老保障管理基金份额未满一年 全部赎回或部分赎回其持有的基金份额，按照本合同约定向管理 人支付的费用。 1.21 投资咨询顾问机构：指管理人为加强本产品投资管理， 提高投资决策科学