外贸业务风险控制办法.doc

外贸业务风险控制办法 根据公司业务发展需要，为了规避外贸业务风险，特制定以下管理办法，相关业务人员根据实际情况遵照执行。  一、各类出口业务需按照公司制定的业务流程和业务管理办法执行，遇到问题逐级请示，相互探讨，建立一套科学的业务模式，不得依据以往经验处理新问题。  二、客户风险控制；  1、对新客户资信一定要通过专业信用调查机构进行详细调查，不能凭主观印象判断。在没有掌握其准确资信的情况下不要与其进行信用交易；  2、不能因客户前几笔按时付款就放松警惕，盲目采用付款交单、承兑交单等信用方式，给客户信用应有前提条件和科学依据，对资信实力不足的企业应寻求债权保障；  3、在以前欠款尚未付清之前，不应继续给客户信用。或停止发货，或要求预付全部货款，或要求其开信用证；  4、客户作出付款承诺后，应要求其先履行一部分以表诚意，并严格督促其履行协议。  三、合同风险控制；  1、在出口合同谈判与签订阶段的防范措施  在谈判和签订阶段，加强资信调查是确定交易伙伴的重要方法。在调查中要重点了解对方的企业性质、贸易对象的道德、贸易经验等，特别是贸易伙伴的资金及负债情况，经济作风及履约信用等，主要防范合同文本的风险。  (1)谈判前参照完善的格式样本谈判，避免遗漏有关条款。  (2)尽量提供自己的合同文本，自己掌握主动权。  (3)对方提供的合同,防止看不见的条款“影子条款”。对方提供的合同，带回公司考虑后再签,不要匆忙签字。  (4)在磋商过程中，E—MAIL、传真或口头等方式的，约定以签订正式合同确认书为准，使合同具有确定性、公开性、告诫性，避免电子证据（电子邮件、电子数据、传真）的证据缺陷。  (5)业务条款的风险防范（以支付条款为例）  如果是汇付方式，尽量在合同条款中要求进口商提供银行保函。  如果采取托收方式，事先要注意有的拉美国家对D/P方式，常常按照D/A方式处理的做法；更要注意设法在进口商付款前确保货物的所有权，防止钱货两空；在办理托收时不要在托收委托单上指定代收行。  如果是L/C方式，要注意规定对方开证时间、开证银行，并要求进口商退货时须3套正本提单全退回方可。  (6)重视法律条款。  ①违约金条款：违约金条款第一不要遗漏，第二要全面，第三幅度可以高,但不要太高，因为太高导致条款无效，等于让裁判庭自己决定。 ②商检条款：商检证书是买卖双方结算、计算关税、判断是非办理索赔的依据。合同应对检验标准、检验期限、凭封单检验还是凭现状检验，以及对标的物质量和数量提出异议和答复的期限做出明确规定，以免进口商拖延不决。  ③不可抗力条款：最好在国际合同中尽量列举不可抗力的具体范围、证明条件、通知期限，这可以避免进口商找借口不付款。  ④争议解决方式条款：由于国外执行难等许多原因，最好约定仲裁条款。条款表述要规范，不能模棱两可造成麻烦。  ⑤法律适用条款：应尽量争取适用中国法解决争议。  ⑥合同文字及其效力条款：  (7)防止侵犯外国专利权。因为目前我国出现较多此类纠纷，要注意避免侵权带来的收汇风险，明确法律责任。  (8)可以规定“货物所有权保留”条款。在不影响正常贸易情况下，约定在进口方尚未付清全部货款之前，货物仍由出口商所有。  2、在出口合同履行阶段的防范措施  严格履行出口合同，履行交货交单等义务，这是安全、及时收汇的必要条件。  以下以L/C收汇方式为例：  (1)订立合同后，出口方应要求进口方尽快开立L/C，为必要的修改留下充足的时间。  (2)收到L/C后，注意防范L/C本身的风险  ①慎防假证，有时进口商利用伪造、变造的信用证绕过通知行直接寄出口商，引诱，引诱出口商发货，骗取货物。可根据银行出证格式并紧列有无描绘、深改、剪粘、挖补等迹象，或电话联系，中国方向银行咨询。  ②严格审证，防范信用证“软条款”。常见的软条款有：  船公司、船名、目的港、起运港或收货人、装船日期等须待开证人通知或征得开证人同意，开证行将以修改书的形式另行通知； ②减损措施：如保护货物、及时清关、及时检验、易腐霉烂货物的及时变卖处理等。  ③行使合同履行抗辩权：扣减相应的货款或货物；中止履行，行使中途停运权等。  ④及时通知：如不可抗力、迟延催告、发生保险事故、解除合同等。  ⑤证据保全：对没有采取纸面证据的合同订立、变更、履行证据进行灵活补救等。  ⑥如票据丢失要采取及时挂失等。  ⑦必要时，向法院申请诉前财产保全。  ⑧必要时，依