禾商所宝利来平台深度剖析.ppt

理 财 heshangsuoPolaroid financial platform 禾商所宝利来交易中心 01 金融的逻辑 03 宝利来平台的优势 02 常见的金融平台 赢在当前 宝利来——让财富自由增长！ 投资有道 01 金融的逻辑 1.定义：金融是货币流通和信用活动以及与之相联系的经济活动的总称，广义的金融泛指一切与信用货币的发行、保管、兑换、结算，融通有关的经济活动； 2.本质：以货币为基础的价值流通；为有钱人理财，为缺钱人融资;信用（生命线）、杠杆（精髓）、风险（与生俱来）；必须为经济实体服务（使命） 3.核心：跨时间跨空间的价值交换； 金融的逻辑： 赢在当前 投资有道 02 常见的金融平台 宝利来——让财富自由增长！ 常见的金融（衍生品）理财产品 银行存款 股 票 基 金 期/现货 保 险 债 券 外 汇 信 托 虚拟货币 p2p 股 票 定义：一种有价证券，是股份公司在筹集资本时向出资人公开或者私下发行的用以证明出资人的股本身份和权力，并根据持有人所持有的股份数享有权益和承担义务的凭证； 分类：A股、B股、H 股； 交易时间：周一到周五9：30-11:30 13:00-15:00 交易方式：T+1 单项交易 优势：有可能获得较高收益；选择有发展潜力的股票可获得长期高额的收益，前提是市场规范；操作简单，套现容易 劣势：政策风险（中国是典型的政策市场）；价格不稳定（政治、经济、心理、企业盈利多种因素影响导致风险较高）；股票价格受庄家拉抬力度而定，和大盘的走势密切相关；需要天天盯盘；品种繁多，选择困难 股票发展概述 1602年世界第一支股票-荷兰联合东印度公司 融资600万美元 1990年-1991年是中国股市的初创阶段(1990.12.19上海交易所开业1991.7.3 深交所开业 ) 1992年-1997年是股市的实验阶段(1992年810事件) 1998年-2001年是股市的规范阶段 2002年-2004年是股市的转轨阶段 2004年至今是股市的重塑阶段 中国股票市场的产生、发展至今，仅用了26年，几乎走完了西方国家股票200多年的发展历程,这是辉煌的改革成果.但还有很多的体制和管理机制需要时间去完善…… 股票现状 1990-2016年 沪深两市共2800只股票 ，经历过11次牛熊 ，目前股民数量1.3378亿，持仓账户5386万个，10%的股民盈利,20%的股民持平,70%的股民亏损!!! 股票上证指数 股票中国石油截图 一、股市本身机制的不完善、不成熟，又是政策 导向，股民很难掌握股票的真实价值。 二、影响股市变化的因素太多 利率的变化、汇率的变化、通货膨胀/加息、国内经济政策、国外重大政治经济事件、行业本身的变化、股评家的误导、各类书籍的误导等等……. 三、股民的金融专业知识的匮乏 股民亏损的因素 基 金 广义：是机构投资者的总称，包括信托投资基金、单位信托基金、公积金、保险基金、退休基金等基金，还包括证券市场上的基金； 狭义：具有特定目的和用途的资金。 通常所说的为证券投资基金； 优势：组合投资，分散风险；适合长期投资；交易灵活，套现便利；投资额度一般不高，买卖或者申购赎回方便自由； 劣势：部分基金公司重投机轻投资，缺乏基本诚信；投入年限长，风险高收益低；基金走势受股市影响较大，股市不好基金也不好 期/现货 期货与现货完全不同，现货是实实在在可以交易的商品，期货主要不是商品，而是以某种大宗产品如棉花、大豆、石油等以及金融资产如股票、债券为标的标准化可交易合约。 优势：双向交易，可以买涨买跌；T+0交易，开仓后可立即平仓；保证金制度，杠杆效应，高风险高收益，是潜在收益和风险最高的品种； 劣势：需要天天盯盘，压力大； 需要很大的资金量，账户存入50万保证金才可以开户；杠杆效应，风险大；品种繁多，选择困难，需要关注各国经济政策 外 汇 定义：以外币表示的用于国际结算的支付凭证； 特点；从外汇交易的区域范围和周围速度来看，外汇市场具有空间的统一性和时间连续性两个基本特点；市场特点是全球化市场和24小时间断及时性。 优势：规避单一货币的贬值风险；规避汇率波动的贬值风险； 劣势：选择外币的类别困难；时刻关注各位的经济状况；适合人群为金融界打混或者高学历的人士参与 P2P信贷 定义：指不同的网络节点之间的小额借贷交易（一般指个人），需要借助电子商务专业网络平台帮助借贷双方确立借贷关系并完成相关交易手续；2015年全国p2p信贷业务突破万亿； 优势：投资人获得比存款利息高的收益；融资人提高融资效率；提高了社会的资金利用率，遏制高利贷的滋生蔓延，有利于经济发展和社会稳定；政