课件：进口控货开证.ppt

* 顺序错 * * * * Page * 兴业银行控货开证业务介绍 Page * 服务对象 核心生产企业 上下游企业 贸易商 物流企业 Page * 机遇 挑战 人民币呈升值走势,有助于降低进口成本 国际贸易形势瞬息万变,急需全程快捷的金融服务支持 缺乏传统抵押担保手段,遭遇融资瓶颈 未来货权质押 为企业提供进口全流程货押授信业务 背景 Page * 市场需求 仅需缴纳部分保证金 取得我行授信 完成大宗商品进口采购 取得我行授信 取得我行授信 即可取得我行 授信 可从商品卖方处获得较高的折扣 1 2 甚至可以提前锁定商品的价格 缓解原材料资金短缺或占用带来的压力 3 Page * 基于进口商与出口商签订的进出口贸易合同而向进口商提供的开立信用证及进口押汇等贸易融资服务。信用证项下货物到港后，由进口商委托我行指定的第三方监管单位办理通关提货，并将货物送入我行指定的仓库实施监管，进入现货质押流程（包括静态模式和总量控制模式）。 未来货权质押的定义 Page * 商品选择原则： 质押物的产权必须明确 质押物的物理、化学性质稳定、货物规格明确，便于计量，符合国家有关标准 质押物必须有明确依据确定其实际价值，价格相对稳定 质押物具有活跃的交易市场、适销对路、我行客户群易于接受 目前可接受的商品范围暂定为以下大宗商品： 铁矿石、有色金属、橡胶、大豆、棉花、纸浆等。 准入商品 Page * 服务理念——提供全程服务 进口开证 到单通知 报关报检 货物运至仓库 销售回款 全程服务 Page * 各机构职责 进口方/买方 ◆签订法律文本 ◆递交开证申请书 ◆配合提交其它材料 ◆交纳保证金 ◆客户申请的受理 ◆贷前调查 ◆贷后管理—核库、核价、放货 单证中心 放款中心/内控管理中心 ◆额度控制 ◆授信条件的落实 ◆与监管公司单据交接 ◆贷后管理—核库、核价、放货 ◆综合管理 ◆信用证的开立 ◆审单 ◆通知到期付款 ◆扣收保证金 未来货权 质押 营销机构 Page * 主要业务流程 未来货权 质押开证 货物质押融资 仓单质押融资 国内信用证/保函/国内信用险……. Page * 主要业务流程和风险控制措施 贷前调查 信用证开立 到单承兑/付款环节 货物到货入库环节 提货环节 异常情况的处理 货物流、物权单据流与资金流示意图 Page * 进口商资质（许可、配额以及财务状况） 经营期限 质押货物的性质以及市场行情（重点） 出口商与进口商的合作情况（确定出口商名录） 仓库条件 L/C条款(B/L to order of citic,保单 in favor of citic、w-w, Inspection Cert, Shipment advice) 代理自营,与下游的结算方式 贷前调查 Page * 兴业银行 进口商/买方 监管公司 信用证开立环节 ——流程图 《货物监管协议》、《动产质押合同》 Page * 信用证开立环节 ——流程图 进口商/买方 营销机构 2、申请开证 出口商/卖方 1、 签订购销合同 5、审核通过后开出信用证 4、领用额度 3、受理申请 放款中心/单证中心 Page * 信用证到单承兑/付款环节 ——流程图 进口商/买方 兴业银行 出口商/卖方 6、持有全套 正本提单，对外付款/承兑 4、通知到单 5、同意付款/承兑 3、交单议付 1、按信用证要求发货 2、获得运输单据 货物运输公司/海关 监管公司 4、通知到单 Page * 信用证开立至到单承兑/付款环节 ——细则 向我行递交开证申请书、贸易合同、进口批文（如有需要） 首期保证金转帐支票（比例根据商品不同确定） 进口付汇核销单 购汇申请书以及其他所需材料 正式办理额度领用手续 受益人和产品名单是否在我行审批目录内、货物单价是否高于国际市场行情 进口商/买方 营销机构 监管中心 单证中心 审查信用证条款，收取首期保证金对外开证，批注卷宗 Page * 信用证开立至到单承兑环节 ——主要风险点及控制措施 合同风险：完善监管协议，通过协议约束三方行为，使三方对流程的执行有良好的沟通和配合。 质押率和保证金比例：根据商品海关税率确定质押率和保证金比例。质押比例应能涵盖税款。 保税货物处于海关监管之下，不可以质押：要求监管公司出具《保税监管仓单》，变动产质押为权利质押。 利