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直销银行KPI设定及组织设计
1
1 定目标,保盈亏:结合业内直销银行的实践经验,针对行方的直销银行,
初步制定三年发展目标以及关键任务;
第三年
第二年
第一年 运筹帷幄-稳健期
深耕细作- 经营期 • 客户量:300万
小试牛刀-探索期 • 客户量:200万 • AUM :100亿
• 客户量:150万 • AUM :80亿
• 中收:1500万
目标/KPI • AUM :60亿 • 中收:1000万
• 中收:800万
• 适应互联网金融模式, • 深挖用户需求,构建 • 在拓展新客、经营客
打下三大基础: 精准营销能力,提升 户、产品供应等多方
‒ 用户基础:积累原 用户忠诚度 面稳健推进
始用户,构建客户 • 结合多层次产品,实 • 随着不断积累客户资
经营能力 现人均AUM逐渐增加, 源和客户资产,边际
关键任务
‒ 产品基础:梳理产 进而提升中收、为盈 成本递减,进而逐渐
品流程,构建产品 亏平衡做准备 实现盈亏平衡
创新能力 • 识别高价值客户,转
‒ 团队基础:磨练直 入线下VIP服务通道,
销银行核心团队 为行内贡献价值
注:1、参考市场的平均水平,中收的平均手续费率~20BP
2、2016年目标测算参考:贡献行方10%的客户,约50万绑卡客户,根据行业经验,需获客150万;而人
均AUM在1万~1.5万之间,故AUM 约60亿
2
Backup :根据目标的设定,每个季度的营销策略及投产效果
第4季度
第3季度
第2季度 运筹帷幄- 高风险产品
小试牛刀- 中风险产品
• 行方专属红棉理财产品
初次尝试-低门槛产品 • 行方专属红棉理财产品 • 平安的财富添/金牛系列
• 平安的任月盈/ 员工鑫 (信托产品)
• 行方专属理财产品
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