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直销银行KPI设定及组织设计.pdfVIP

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直销银行KPI设定及组织设计 1 1 定目标,保盈亏:结合业内直销银行的实践经验,针对行方的直销银行, 初步制定三年发展目标以及关键任务; 第三年 第二年 第一年 运筹帷幄-稳健期 深耕细作- 经营期 • 客户量:300万 小试牛刀-探索期 • 客户量:200万 • AUM :100亿 • 客户量:150万 • AUM :80亿 • 中收:1500万 目标/KPI • AUM :60亿 • 中收:1000万 • 中收:800万 • 适应互联网金融模式, • 深挖用户需求,构建 • 在拓展新客、经营客 打下三大基础: 精准营销能力,提升 户、产品供应等多方 ‒ 用户基础:积累原 用户忠诚度 面稳健推进 始用户,构建客户 • 结合多层次产品,实 • 随着不断积累客户资 经营能力 现人均AUM逐渐增加, 源和客户资产,边际 关键任务 ‒ 产品基础:梳理产 进而提升中收、为盈 成本递减,进而逐渐 品流程,构建产品 亏平衡做准备 实现盈亏平衡 创新能力 • 识别高价值客户,转 ‒ 团队基础:磨练直 入线下VIP服务通道, 销银行核心团队 为行内贡献价值 注:1、参考市场的平均水平,中收的平均手续费率~20BP 2、2016年目标测算参考:贡献行方10%的客户,约50万绑卡客户,根据行业经验,需获客150万;而人 均AUM在1万~1.5万之间,故AUM 约60亿 2 Backup :根据目标的设定,每个季度的营销策略及投产效果 第4季度 第3季度 第2季度 运筹帷幄- 高风险产品 小试牛刀- 中风险产品 • 行方专属红棉理财产品 初次尝试-低门槛产品 • 行方专属红棉理财产品 • 平安的财富添/金牛系列 • 平安的任月盈/ 员工鑫 (信托产品) • 行方专属理财产品

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