2016年网络诈骗犯罪案例研究报告 .pdf

目 录 第一章 虚假微信公众号AA诈骗1 第二章 伪基站积分兑换诈骗4 第三章 短信中奖诈骗6 第四章 购物退款诈骗8 第五章 冒充公检法电话诈骗11 第六章 消费者保障金诈骗15 第七章 网络兼职诈骗17 第八章 二手交易诈骗19 第九章 二维码购物单诈骗22 第十章 P2P平台跑路诈骗23 第一章 虚假微信公众号 诈骗 AA 案例回放 甘肃省酒泉市的邵先生是手机游戏 “太极熊猫”的热心玩家。2015年4月27 日，邵先 生在微信上有哪些信誉好的足球投注网站 “太极熊猫”时，偶然看到一个名为 “太极熊猫限量礼包”的公众号。于是 邵先生就添加关注了这个微信公众号。 关注该公众号后，邵先生看到一个充值兑换的优惠活动信息。信息显示：活动参与者 可以选择多种套餐进行充值，充值后可获得非常优惠的游戏道具兑换与话费充值。同时，活 动信息还提示，充值只有通过微信公众账号进行才有效，在游戏内进行充值是无效的。看到 是微信公众号发布的信息，邵先生并没有过多的怀疑，就点击了活动公告参加优惠活动。活 动采用的是AA付款的方式进行收费，邵先生在活动界面上购买了968元的套餐产品。付款 后，从AA收款款的消息界面上可以看到，共有8个人参与了这个活动，总共付款7744元。 可是，邵先生刚刚完成付款没多久，就有一个自称是客服的名为kefu568 的微信号联系 了邵先生，并告诉邵先生其购买的商品出现了问题，资金已被冻结，需要给邵先生退款。此 时的邵先生略微有一些焦急，便向这个客服号询问如何取回资金，并询问是否可以重新参加 活动。 kefu568 向邵先生提供了两种解决方案，一个是再付一次款，这样前一次的付款就会自 动退回。另一种方法是等9-10个工作日后到银行去办理退款手续。 1 但邵先生认为这两个方法都很难接受，于是继续和这个客服号沟通。最后kefu568给邵 先生发了一个二维码，要求邵先生用支付宝扫描一下这个二维码就可以完成退款。邵先生扫 描了这个二维码后，账户中又被转走了968元，收款人为 “李传利”。邵先生向kefu568询 问是怎么回事，对方说表示可能还是交易异常，请邵先生再扫一次二维码。结果邵先生扫过 二维码后，支付宝又被扣款968元。 kefu568劝说邵先生，要解除异常，就必须继续充值或扫描二维码退款。邵先生觉得这 个是个无底洞，拒绝继续操作。于是，kefu568告诉邵先生，72小时后钱会自动退款到邵先 生的网银账户。次日，邵先生再次向kefu568询问自己的钱什么时候能退，对方则继续劝邵 先生等待。又过了半天，邵先生发现kefu568 已经联系不上了，而 “太极熊猫限量礼包”的 公众账号也找不到了。这才确信自己已经上当，并通过360手机先赔服务向360互联网安全 中心报案。 2 专家解读 这是一个连环陷阱的骗局：骗子首先是冒充游戏官方的微信公众号骗取玩家关注，之后 向玩家发送AA收款链接要求玩家付款。玩家付款之后，骗子又通过虚假的微信客服号以交 易异常，继续付款才能退款为由，诱骗玩家反复付费。玩家拒绝再向AA收款付费后，骗子 又给玩家发送了一个支付宝的转账二维码链接，用户扫描该链接并确认后，实际上是通过支 付宝又向骗子支付了一笔新的费用，从而陷入反复被诈骗的困境之中。 在这个典型案例中，我们看到，邵先生本人先后被骗了三次，被骗金额为2904元。而 参与AA收款的一共有8个人，另外七个人至少每人也被骗了968元，加上邵先生的损失， 骗子在这样一起诈骗中，至少骗得了9680元。 与2015年春节期间流行的AA收款红包诈骗不同，在这种新型诈骗中，骗子没有对收 款链接的名称进行任何伪装，而是明确的告诉玩家这是一个付费送礼包的活动。由于骗子使 用的是微信公众账号，利用了玩家对公众账号的信任，所以才能顺利的完成诈骗。 防骗提示 1） 不能认为微信公众账号都是可信的，关注公众账号号时，不仅要看账号的认证名称， 还要看认证的机构是否为出品游戏企业。 2） 微信AA收款，目前还不具备直接为第三方游戏账号充值的功能，所以，通过微信