银行员工出卖客户信息资料的风险提示.doc

word文档整理分享 参考资料 银行员工出卖客户信息资料的风险提示 2012年3月15日，据央视3.15晚会报道，招商银行信用卡中心风险管理部贷款审核员胡斌就曾向作案人出售 HYPERLINK /albums/8138236/8053478/0/0.html \l 0$b17eca8065380cd70db75a54a144aa \o 查看图片 \t _blank ?? 个人信息300多份；中国工商银行客户经理曹晓军，通过中介向作案人提供了多达2318份个人信息，他是通过工行跟银行接口的征信查询系统查询到了大量的个人信息。向朱凯华出售个人征信报告、银行卡信息的，还有中国农业银行无锡荣龙支行员工董某、中国工商银行福州鼓楼支行员工陈某。 　　个人征信报告、银行卡信息，本属该被严格必威体育官网网址的个人信息，在这些银行工作人员手中，却被以一份十元到几十元的低廉价格，大肆兜售。这样的隐患让人担忧：这一份份详尽的个人信息，又会给多少心怀叵测的人留下可乘之机。[1] HYPERLINK /view/8138236.htm 编辑本段案发 　　2011年2月下旬起，上海警方连续接到几十起报案，涉及 HYPERLINK /view/19552.htm \t _blank 招商银行、 HYPERLINK /view/16863.htm \t _blank 工商银行、 HYPERLINK /view/538993.htm \t _blank 农业银行等多家银行，被盗金额最高的达到233万多元。警方发现，作案人极其狡猾，在通过网银进入受害人的账户后，并不是直接将钱划走，而是利用目前银行对水电煤气等公共事业费缴费不提供短信通知服务这一点，先给账户开通公共事业费缴费功能，之后通过淘宝网店，使用受害人的银行账户，以低折扣代缴电话费、水电费等方式转手套现，而受害人毫无察觉。要完成这些操作，除了银行卡号，必须要有账号密码。 　　上海市闸北区公安分局经侦支队，在江西南昌将犯罪嫌疑人 HYPERLINK /view/3296325.htm \t _blank 朱凯华抓获。据朱凯华交代，在网上联络寻找专门贩卖个人信息的贩子，以每份几十到一百元的价格，从这些人手上购买目标车主的个人银行卡信息和个人征信报告。朱凯华得到的信息包括：车主在各家银行的银行卡卡号和账户余额。而 HYPERLINK /view/1159881.htm \t _blank 个人征信报告中包含了更为详尽的个人信息，包括银行客户的收入、详细住址、手机号、家庭电话号码、甚至配偶和子女的职业、生日等等，正是借助这些信息，朱凯华筛选编排出最有可能的六位数密码。之后，朱凯华逐个登录网银，用编制的密码尝试进入 HYPERLINK /view/386563.htm \t _blank 受害人账户。他交待，成功的机率能达到20%左右。 　　朱凯华共购买了3000多份车主的银行卡信息和个人征信报告，到被抓获时，共造成受害人损失300多万元。 HYPERLINK /view/8138236.htm 编辑本段内鬼 　　胡斌，网名“夜光杯”，真实身份是招商银行信用卡中心风险管理部贷款审核员，向朱凯华出售个人银行信息300多份。胡斌通过中间人拿到朱凯华要求查询的名单后，通过银行内部系统查询这些客户的银行卡信息及个人征信报告。他交待，自己在上班的电脑上查好后打印出来，扫描好后发给客户。 　　曹晓军，网名“四一人生”，真实身份中国工商银行武汉黄陂支行 HYPERLINK /view/42085.htm \t _blank 客户经理。仅他一人，通过中介向朱凯华出售个人征信报告多达2318份。 　　向朱凯华出售个人征信报告、银行卡信息的，还有中国农业银行无锡荣龙支行员工董某、中国工商银行福州鼓楼支行员工陈某。 HYPERLINK /view/8138236.htm 编辑本段回应 　　3月16日凌晨，招商银行官方微博就此表示：“招商银行对央视“315”晚会所报道的内容非常重视，特向 HYPERLINK /albums/8138236/8053478/0/0.html \l 0$aa18972bd40735faf378b6009e510fb30e2408fa \o 查看图片 \t _blank ?? 所有关心、支持招行的客户、朋友表示深深歉意！招商银行一直以来高度重视客户信息及用卡安全，对个别员工的违法违规问题绝不姑息！此前，我行已严肃处理了相关责任人，并积极配合公安机关的侦破工作。我们将继续加强信息安全管理，为客户提供优质的金融服务。感谢媒体及广大客户朋友对我们的监督！”[2] HYPERLINK /view/8138236.htm 编辑本段律师说法