梅世强2012年“建设工程经济”计算题考点1.doc

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梅世强计算题讲解 1.资金等值的计算 必考点 (1)掌握一次支付的终值计算(已知P求F) F=P(1+i)n (F-终值,P-现值,i-利率,n-年限)或 F=P(F/P, i, n) 存入银行100万元,年利率5%,时间为3年,在第3年年末连本带利一起取出,问可以取出多少钱? (2)掌握一次支付现值计算(已知F求P) P=F(1+i)-n (F-终值,P-现值,i-利率,n-年限)或P=F(P/F, i, n) 现在存入一笔钱,银行按照复利5%,按年付利息,在第三年年末,连本带利取出100万,问现在需存入多少钱? (3)等额支付系列的终值的计算(已知A求F): F=A(1+i)n-1/i (F-终值,i-利率,n-年限,A-年金)或F=A(F/A, i, n) 未来3年每年年末在账户里面存入1万元,银行按照复利5%,按年付利息,在第3年年末连本带利一起取出,问可以取出多少钱? (4)等额支付系列的现值的计算 P=A(1+i)n-1/i(1+i)n (P-现值,i-利率,n-年限,A-年金)P=A(P/A, i, n) 现在存入一笔钱,银行按照复利5%,按年付利息,在未来三年每年年末,取出1万元,在第三年取出后账面余额为0,问现在需存入多少钱? 2. 名义利率与有效利率的换算-P11-13 必考点 ⑴、计息周期:某一笔资金计算利息的时间间隔 ⑵、计息周期利率(i) ⑶、计息周期数:某一笔资金在一年内计算利息的次数(m) ⑷、名义利率:指的是年利率(单利计算的年利率)(r) ⑸、实际利率:又称有效利率,复利计算利率 (1)已知:m,i,计算r r=i*m ⑹、已知某一笔资金的按季度计息,季度利率3%,问资金的名义利率? r=i*m=3%*4=12% (2)已知:r,m,计算i ⑺、已知某一笔资金半年计息一次,名义利率10%,问半年的利率是多少? i=r/m=10%/2=5% (3)已知:r,m,计算 ieff)=(1+r/m)m-1 ——计息周期小于(或等于)资金收付周期时的等值计算 ⑻、甲施工企业,年初向银行贷款流动资金200万,按季计算并支付利息,季度利率1.5%,则甲施工企业一年应支付的该项流动资金贷款利息为多少万元? 200*1.5%*4=12万元 ⑼、年利率8%,按季度复利计息,则半年的实际利率为多少? 季度利率 i=r/m=8%/4=2% 半年的有效利率(ieff))=(1+r/m)m-1=(1+2%)2-1=4.04% ⑽、有一笔资金,名义利率r=12%,按月计息,计算季度实际利率 月利率i=1% 季度的有效利率(ieff))=(1+r /m)m-1=(1+1%)3-1=3.03% ⑾、某企业从金融机构借款100万,月利率1%,按月复利计息,每季度付息一次,则该企业一年须向金融机构支付利息多少万元 季度的有效利率(ieff))=(1+r/m)m-1=(1+1%)3-1=3.03% 季度有效利率*100万*4=3.03%*100*4=12.12万元 ⑿、某施工企业,希望从银行借款500万元,借款期限2年,期满一次还本,经咨询有甲乙丙丁四家银行愿意提供贷款,年利率均为7%,其中甲要求按月计算并支付利息,乙要求按季度计算并支付利息,丙要求按半年计算并支付利息,丁要求按年计算并支付利息,对该企业来说借款实际利率最低的是哪一家?(丁) 3.静态投资回收期计算-P22-23 必考点 某技术方案估计总投资2800万元,技术方案实施后各年净收益为320万元该技术的静态投资回收期为? Pt=2800/320=8.75年 某技术方案投资现金流量表的数据如下,计算该技术方案的静态投资回收期 某技术方案投资现金流量表 计算期 0 1 2 3 4 5 6 7 8 1、现金流入 …… …… …… 800 1200 1200 1200 1200 1200 2、现金流出 …… 600 900 500 700 700 700 700 700 3、净现金流量 …… -600 -900 300 500 500 500 500 500 4、累计净现金流量 …… -600 -1500 -1200 -700 -200 300 800 1300 Pt(累计净现金流量开始出现正值的年分数-1)+(上一年累计现金流量的绝对值/出现正值年份的净现金流量) Pt=(6-1)+︱-200︱/500=5.4年 注:累计净现值可能要自己算 ⑵、静态投资回收期优点、缺点、使用范围 优点:静态投资回收期反应抗风险能力改造 使用范围: ①、技术上更新迅速的技术方案 ②、资金相当短缺的技术方案 ③、未来的情况很难预测而投资者又特别关心资金补偿的技术方案 C、缺点:

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