浅析招商银行金葵花理财产品.ppt

浅析招商银行金葵花理财产品 1402班 杨爱丽 袁相宜 马金娥李昱擎 刘悦 岁月流金 点滴关怀 —金葵花理财服务分析 金葵花产品简介 招商银行向“金葵花”客户特别推出“金葵花”白金卡,无论何时何地,无论境内境外,您都可以享受到尊贵专属的温馨服务。 “一对一”理财顾问服务是招商银行“金葵花”理财的核心。每一个高端客户都能得到专职的客户经理服务，除了传统银行业务以外，客户经理可以为客户“量身定制”各种理财建议、理财产品组合，以及提供丰富的外汇、基金、证券专业投资资讯，还能够为客户进行中长期的专业理财规划。 金葵花理财产品现状 目录 理财规划师的职业前景 华扬金融教育-领先的金融财务课程供应商 职业理财，规划人生 一、国家理财规划师职业前景 理财规划(Financial Planning)是由专业的人员运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。 什么是国家理财规划师？ 1、人们手中积累大量资金，不知如何管理 2、金融投资领域陌生，担心害怕风险 3、经济高速发展前提下需要专业理财人员进行财富的规划和管理 学员满意度最高的金融教育机构 第一家专注于把理论运用于实践的金融教育机构 不定期的俱乐部活动和论坛，为学员搭建学习、交流和拓展人脉的平台 为优秀的理财规划师学员提供猎头服务和创业的平台 公开的网上交流平台，三年免费的网络课程，完善的后续服务 ★ 师资阵容强大：课程师资全部来自香港、深圳和内地的资深理财专家、投资专家、企业家、高校知名教授 ★ 教学模式先进：理论+实战案例+方案规划研讨，互动授课，突出实践与应用 ★ 资源平台广阔：直接成为“财富邦”俱乐部会员，免费参加俱乐部举 办的讲座、论坛及沙龙活动 ★ 完善的后续服务：每班配备一名专业班主任，并配备1-2名助教老师以保证学员的学习效果 ★ 三年网络教学支持：全程面授教学以后可以免费享受三年网络教学服务。 72课时实战课程，48课时考前特训，三年的网络课程 华扬教育学院通过率在85%以上 全面丰富的网络课程资源，三年免费开放 财富邦会员可参加讲座、论坛及沙龙活动 现金流游戏掌握金钱运作规律、了解各大投资工具，金融术语全面了解 获得大量财经资讯，结识分布广泛的学员网络 证书等级分类 1、理财规划师分级 理财规划师国家资格认证分为三个级别： 理财规划师三级 理财规划师二级 理财规划师一级 （只在试点，没有执行） 2、理财规划师课程内容 国家职业资格二级——财规划原理、宏观经济分析、投资规划、风险管理与 保险规划、税收筹划、现金规划、消费支出规划、退休养老规划、财产分配 与传承规划、综合理财规划等十三门课程； 国家职业资格三级——理财规划原理、宏观经济分析、投资规划、风险管理 与保险规划、现金规划、消费支出规划、退休养老规划、财产分配与传承规划 等十一 门课程； 3.理财规划师—相关事宜 理财规划师报名条件 国家职业资格三级（具备以下条件之一者） 1、连续从事本职业工作6年以上。 2、具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关 专业毕业证书。 3、具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。 4、具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。 5、具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业三级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。 总结：一般高中、中专毕业满6年（大致24岁以上） 1、连续从事本职业工作13年以上。（高中，中专毕业满13年） 2、取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。 3、取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。 4、取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。 5、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。 6、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。 7、取得硕士研究生及以